心繫客戶利益 市場行銷向財富管理轉型
- 發佈時間：2014-11-17 02:23:30 來源：中國證券報 責任編輯：羅伯特
招商基金的行銷團隊一直都是戰鬥力極強的隊伍，他們的理念就是三個“最合適”，即在最合適的時間，將最合適的産品賣給最合適的人。
今年9月，在安達保本一期創造了3年29.3%的優異表現下，招商基金順勢展開了安達保本的二期募集，新增規模近40億元，目前也持續創造正收益。根據研究，他們認為三季度股票市場有望表現強勢，於是在7月份就開始向客戶重點推薦招商旗下的股票型基金，同樣為投資者帶來了較好收益。例如招商行業領先股票型基金，截至11月4日，該産品最近6個月上漲34.16%。在最佳投資時點將賺錢的機會推薦給適合該産品的客戶，這就是招商基金以客戶為中心、為客戶賺錢為己任的理念。
市場上有一種觀點認為，不管賣的是哪種産品，只要我把這是蘿蔔還是青菜説清楚了，投資者買了，從此就沒有基金公司的事了。但是，招商基金並不這樣認為。他們認為，基金公司的責任不止於此。基金公司不是把産品賣出去就結束了，他們還要做的是，用自己的專業幫助投資者實現真正的財富管理。
事實上，招商基金正在為向財富管理轉型不斷努力。2012年招商基金就設立了投資組合經理這一職位，專門銜接投研與市場銷售部門。今年年初由投資組合經理運營的財富管理投資組合“超越號”在公司內部推出，截至10月末，該組合已獲得超過20%的凈收益。目前，招商基金正在嘗試將該組合推向渠道和客戶，將來可能還會以財富管理小組的形式去完善産品線和服務團隊。該組合自上而下優選標的，同時為客戶選擇適當投資時點申購或贖回基金、把握投資時機、規避投資風險提供參考，擺脫了傳統基金銷售只管買不管賣的情況，完全從客戶資産配置的角度出發，幫助客戶規避風險，實現財富增值。
12年來的盡心，投資者不會視而不見。2010年至今，招商基金曾有5隻産品出現了一日售罄的“日光基”神話，也創造了多次不借助行銷材料實現基金“裸發”的成功案例。
據中國證券報記者了解，為了滿足網際網路時代投資者的新要求，招商基金於今年年中成立了網際網路金融發展部，在對接大型網際網路平臺的同時，電商部門也積極地佈局其他傳統渠道，目前主要的平臺有通聯、各城商行及淘寶等。同時，公司也積極投入微信、APP、官網等平臺的迭代和搭建，儘量為投資者提供便捷高效的服務平臺。
最為成功的案例當屬2014年6月推出的“朝朝盈”平臺。在過去短短5個多月的時間裏，該産品已經過數輪迭代，各項功能和客戶體驗均已成熟，3個多月時間即突破140億元，這就是傳統金融行業中網際網路思維的最佳體現。
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