錢寶科技十宗違法遭央行罰868萬元 大股東為億讚普

　　中國經濟網北京2月24日訊 今日，中國人民銀行重慶營管部網站公佈了關於對重慶市錢寶科技服務有限公司（簡稱“錢寶科技”）的行政處罰決定書。錢寶科技存在十宗違法行為，遭中國人民銀行重慶營業管理部警告，並處868萬元罰款，同時有五名相關責任人遭罰。

　　渝銀罰〔2021〕4號顯示，錢寶科技存在十宗違法行為：1.未落實加強特約商戶管理的相關規定；2.未按規定進行收單銀行結算賬戶管理；3.未按規定辦理相關備案手續；4.未按規定公開披露相關事項；5.未確保交易資訊在支付全流程中的一致性；6.未按規定辦理相關變更事項；7.未按規定履行客戶身份識別義務；8.未按規定保存客戶身份資料；9.未按規定報送可疑交易報告；10.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業管理部給予其警告，並處868萬元罰款。

　　渝銀罰〔2021〕5號顯示，戚俊時任錢寶科技副總經理，對錢寶科技1宗違法違規行為負有責任：未落實加強特約商戶管理的相關規定。中國人民銀行重慶營業管理部給予其警告，並處5萬元罰款。

　　渝銀罰〔2021〕6號顯示，李莉時任錢寶科技首席合規官，對錢寶科技4宗違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料；3.未按規定報送可疑交易報告；4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業管理部對其處以13萬元罰款。

　　渝銀罰〔2021〕7號顯示，朱東波時任錢寶科技反洗錢中心反洗錢主管，對錢寶科技4宗違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料；3.未按規定報送可疑交易報告；4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業管理部對其處以12萬元罰款。

　　渝銀罰〔2021〕8號顯示，章印時任錢寶科技市場部業務拓展組負責人，對錢寶科技1宗違法違規行為負有責任：未落實加強特約商戶管理的相關規定。中國人民銀行重慶營業管理部給予其警告，並處5萬元罰款。

　　渝銀罰〔2021〕9號顯示，羅健時任錢寶科技執行董事兼法定代表人，對錢寶科技4宗違法違規行為負有責任：1.未按規定履行客戶身份識別義務；2.未按規定保存客戶身份資料；3.未按規定報送可疑交易報告；4.開立假名匿名賬戶。中國人民銀行重慶營業管理部對其處以13.5萬元罰款。

　　官網顯示，錢寶科技是專業從事融合支付業務的高科技金融服務企業，提供銀行卡收單、移動支付以及網際網路支付解決方案。錢寶科技及其前身成立於2005年，為中國銀聯成員機構和中國支付清算協會會員單位。2011年獲得中國人民銀行頒發的“支付業務許可證”，擁有全國性“銀行卡收單”和“網際網路支付”兩項牌照。2013年，國家外匯管理局特許錢寶科技首批開展跨境電子商務外匯結算業務試點，同時，錢寶科技也是國內首批通過Visa QSP資質認證的持牌機構。

　　據中國經濟網記者查詢，錢寶APP為錢寶科技運營。錢寶科技前身為“深圳市錢寶科技服務有限公司”。其在2014年被億讚普（北京）科技有限公司所收購。天眼查顯示，錢寶科技第一大股東億讚普（北京）科技有限公司持股比例為75%。

　　據了解，億讚普集團是全球領先的網際網路跨境貿易及大數據集團公司，業務遍及亞太、拉美、歐洲、中東等多個國家和地區，旗下擁有大數據、金融、貿易便利化三大業務板塊。

　　以下為原文：