理財師為業績變“銷售” 業界呼喚獨立理財師
- 發佈時間：2016-05-17 13:20:00 來源：中國廣播網 責任編輯：羅伯特
央廣網5月17日消息(記者 易玨) “在美國60%的理財師都具備獨立性，這些獨立理財師管理著美國95%的資産。而在中國只有1%的理財師是具有獨立性的，他們僅僅管理5%的資産。”嘉華金融助理總裁、網際網路中心總經理張傑在由中天嘉華主辦的“理財師創業新路徑”分享會上表示，中國第三方理財服務處於起步階段，獨立理財師面臨著一片藍海。
不過，2015年以來，與私募、股權投資、財富管理一起飽受關注的還有兌付危機、跑路，以及由此引發的維權。對此，張傑表示，這類平臺出現問題很大程度上來源於資訊的不對等。這類平臺上的理財師更確切的稱呼是“銷售”。他們為了取得業績，有意隱瞞部分資訊。而理財 “募”“投”“管”“退” 四個階段，問題平臺也只做到了募資階段的部分服務，這對投資者並不公平。
優財富O2O行銷中心總經理高潔告訴記者，長期以來，在信託、保險、銀行等傳統金融機構，投資者在購買理財産品時，也同樣會受到這類不公平的待遇。不受雇于任何一家機構的獨立理財師才是投資者需要的。
高潔認為，中國的投資者教育由兩方面構成，一是平衡産品收益與風險的比價，二是理財師的“導航”功能。
高潔指出，傳統理財機構“公司+僱員”的模式，讓理財師無法真正做到客觀獨立地為投資者提供投資諮詢服務，獨立理財師平臺的“平臺+個人”模式將具有更多的獨立性和開放性。
據悉，優財富在4月1號正式推出合夥人計劃，邀約至少三年行業配置經驗，管理規模1億元人民幣以上的理財師加盟。簽約的理財師需要在一個自然年度內在優財富平臺交易規模超過6000萬元。
張傑表示，優財富平臺更像是獨立理財師創業的孵化器，為理財師提供全流程的服務。
受宏觀經濟環境等因素影響，2016年一季度以來固定收益類理財産品較去年同期下降了50%，投資標的減少也讓這個行業面臨更大的生存壓力。如何在有限標的中，為投資者選取更適合的資産配置服務，將成為第三方理財平臺的核心競爭力。
