我國非法集資

　　案件數高位攀升

　　犯罪年立案數大幅攀升至上萬起，超億元案件明顯增多

　　新華社電處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱27日表示，當前我國非法集資問題日益突出，案件高位攀升。2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。

　　今年首季立案數

　　達2300余起

　　據公安部經偵局副局長張景利介紹，我國非法集資犯罪年立案數由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案數達2300余起。涉案金額超億元案件明顯增多。東部地區仍是高發地區，中西部地區增勢明顯。

　　犯罪手法翻新升級

　　在案件集中爆發的同時，非法集資犯罪手法翻新升級。楊玉柱介紹説，從過去的農林礦業開發、房地産銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“網際網路金融理財”、“金融互助理財”等形形色色的理財産品，並承諾有擔保、低風險、高回報等。據不完全統計，投資理財類非法集資案件佔全部新發案件總數的30%以上。

　　據了解，處置非法集資部際聯席會議將於今年5月組織開展全國防範非法集資宣傳月活動，並於5月至7月開展全國涉嫌非法集資廣告資訊資訊排查清理活動。

　　儘管非法集資騙術花樣翻新，但總有一些共同之處，記者梳理出了以下幾種常見的非法集資手法，提醒公眾警惕。

　　沒有明確標的的虛擬理財

　　“月收益30%”“1萬元一年變23萬元”“滿15天即可提現”……一家名為“MMM金融互助社區”憑藉高額收益，曾一度吸引投資者趨之若鶩。

　　2015年以來，與之類似的虛擬理財相繼出現。此類虛擬理財多以“互助”“慈善”“複利”為噱頭，無實體項目支撐，無明確投資標的，無實體機構，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發展新的投資者實現虛高利潤，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依託網路進行。

　　P2P平臺編造項目融資

　　近年來，網際網路金融尤其是P2P網路借貸機構野蠻生長，違法違規經營問題突出。不久前曝出的“e租寶”案，非法集資達500多億元、涉及約90萬名投資人。此類非法集資案的特點是:通過虛構投資項目，採用借新還舊的龐氏騙局模式，為平臺母公司或相關聯企業融資；先歸集資金、再尋找借款對象，私設資金池，非法吸收公眾存款；一些平臺私設資金池，違規自融自擔，宣稱風險備用金由銀行監管但卻未充分披露相關監管資訊，以高息為誘餌，進行集資詐騙。

　　打“養老”旗號誘老年人加盟

　　2015年，一家名為成吉大易的公司在國內多地借“養老項目”為名進行集資，誘使許多老人參與，最終卻“人去樓空”。

　　時下，不少投融資仲介打著“養老”旗號非法集資，有的以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；有的則通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年人群體投入資金。

　　製造噱頭房企變相融資

　　有的購房人還在為獲得“內部認購”資格歡欣鼓舞，其實可能已在不知不覺中落入騙子圈套。一些房地産企業在項目未取得商品房預售許可證前，有的甚至是項目還沒進行開發建設前，以內部認購、發放VIP卡等形式，變相進行銷售融資，有的還存在“一房多賣”。

　　房地産領域的非法集資模式還有承諾售後包租或回購和項目融資兩種形式。手法是將整幢商業、服務業建築劃分為若干個小商鋪進行銷售，通過承諾售後包租、定期高額返還租金或到一定年限後回購，誘導公眾購買。一些房地産企業打著房地産項目開發等名義，直接或通過仲介機構向社會公眾集資。

　　借助股權眾籌原始股旗號

　　目前，一些非法股權眾籌、買賣原始股的集資詐騙手段也不斷出現。這類騙術往往打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等資訊，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。

　　地方交易場所包裝理財産品向公眾出售

　　去年，昆明泛亞非法集資案案發，涉及數十個地區，集資金額數百億元。目前有的電子交易場所通過授權服務機構及網路平臺將某些業務包裝成理財産品向社會公眾出售，承諾較高的固定年化收益率，涉嫌非法集資。

　　假“互助計劃”收取小額捐助費用

　　一些以“某某互助”、“某某聯盟”等為名的非保險機構，基於網路平臺推出多種與相互保險形式類似的“互助計劃”，但這些所謂“互助計劃”只是簡單收取小額捐助費用，沒有經過科學的風險定價和費率厘定，不訂立保險合同，更不具備合法的保險經營資質，相關承諾履行和資金安全難以有效保障。 （新華社發）