一季度非法集資立案數達2300余起 互金為高危領域
- 發佈時間:2016-04-27 19:30:00 來源:中國廣播網 責任編輯:吳起龍
最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等14家部委今天在銀監會召開處置非法集資部際聯席會議。據部際聯席會議辦公室統計,2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%,達歷年最高峰值。
其中,跨省、集資人數上千人、集資金額超億元的非法集資案件同比分別增長 73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元,涉及幾十萬人,波及全國絕大部分省份,規模之大、膨脹速度之快前所未有。
部際聯席會議指出,非法集資“泛理財化”特徵明顯,犯罪手法從農林礦業開發、民間借貸、房地産銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“網際網路金融理財”、“金融互助理財”、“地産理財”、“股權理財”等形形色色的理財産品,並且承諾有擔保、低風險、高回報等,投資理財類非法集資案件佔全部新發案件總數的30%以上。
公安部代表指出,今年一季度,立案數達2300余起。非法集資案件發生的新舊領域風險疊加,網際網路金融成為高危領域:一方面種養殖、房地産、商品流通、生産經營等傳統領域案件依然多發,另一方面,打著網際網路金融、農民專業合作社、投資仲介、股權投資、旅遊、養老、民辦院校、境外上市等旗號的新型案件增多。
非法集資犯罪以“金融創新”的外衣為掩護,不斷變換作案手法,是當前檢察機關在依法打擊非法集資犯罪時面臨的主要問題之一。最高檢代表同時指出,對多地立案處理的案件如何統一證據標準和法律適用問題,並按照“三統兩分”原則,妥善解決刑民交織和涉案財物處理等突出問題,仍有待進一步探索。
公安部提醒廣大群眾,要增強風險意識,審慎理性投資,防止自身利益受損。對以下情況保持高度警惕:
1、以境外公司名義,虛假宣傳所謂投資境外理財、黃金、期貨等項目,有的在境外,如港澳臺、東南亞國家的高檔酒店召開“投資”推介會;
2、收款賬戶係以外國人名義在境內開立的賬戶,用於接收投資人的投資款;
3、公司網站註冊地、伺服器所在地在境外或公司高管係外國人,進行虛假宣傳的;
4、以網路虛擬貨幣升值、現貨交易、資金互助、黃金、貴金屬、期貨、外匯交易等為噱頭,引誘投資人投資,尤其是鼓勵發展他人並給予提成;
5、頻繁變換網站名稱、投資項目;
6、公司網站無正式備案;
7、以個人賬戶或現金收取資金、現場或即時交付本金即給予部分提成、分紅、利息;
8、許諾超高收益率,尤其是許諾“靜態”、“動態”收益;
9、明顯超出公司註冊登記的經營範圍,尤其是沒有從事金融業務資質;
10、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發放“理財産品”廣告,尤其以中老年人為主要招攬對象。