中新網1月21日電 近年來，網際網路改革浪潮席捲全國各行各業，全面滲透各個領域，並從最直接面向消費者的零售業向産業鏈的上游迅速推進。面對消費者日益個性化、多變化的産品需求，傳統製造産業需要由大規模粗放式的集中生産轉向以市場為導向的精細化生産，企業資金運營管理相應需要革命性的升級轉型。而隨著越來越多巨型企業因資金鏈斷裂陷入窘境甚至面臨倒閉風險，“現金為王”的概念越來越深入人心，企業資金運營管理逐漸從幕後配角走向了舞台中心。

　　傳統資金管理模式下，企業資金分散在各分支機構或生産的各個環節，資金流轉效率低下，企業維持和擴大生産大量依賴外部融資。為助力企業資金運營管理升級，工商銀行推出了全新的以“票據池”為中心的綜合化現金管理服務方案。“票據池”依託于工行網點優勢和系統優勢，既可協助企業管理票據實物和資訊，降低票據資産管理成本，又可依託票據質押形成的擔保額度，為企業提供新開票據、流動資金貸款、國內貿易融資、國際貿易融資等信貸業務，提高票據資産使用效率。

　　創維集團有限公司是以研發製造家用彩電、數字機頂盒、消費類等電子産品為主業的製造型企業，在全國擁有眾多成員機構，由集團財務公司統一進行資金管理。為解決企業資金分散，資金整體利用效率低，異地成員機構開立賬戶手續繁瑣，核算管理成本高，資金調撥手續複雜，國內銷售回款銀行承兌匯票數量多，回款週期長，資金流動性差等難題，工商銀行為創維量身設計了以“票據池”現金管理綜合服務方案，從賬戶管理、資金管理和資産管理三方面實現了財務公司精細化管理。

　　收款管家實現賬戶集中管理

　　工商銀行為創維集團財務公司提供收款管家服務，解決賬戶管理、資金管理難題。收款管家可協助創維按照成員機構進行銷售貨款回籠，資金實時歸入財務公司賬戶，而收款明細按照成員機構進行展現，實現了零在途的資金回流，並方便財務公司監控分析各成員機構資金回籠動態，實現資金頭寸的最大化集中管理。

　　票據池盤活票據資産

　　創維集團在國內的銷售50%以上使用銀行承兌匯票進行結算，每年收到的票據多達數萬張，結算流程繁雜，票據管理工作量巨大，且票據金額大小不一，其中大量小面額票據難以辦理貼現，資金被嚴重佔用。

　　工商銀行為創維集團財務公司提供票據池服務，將創維集團財務公司以及各分、子公司均納入服務範圍。創維財務公司、各成員單位可根據需要，選擇將票據加入票據池代保管或質押，代保管票據由工行提供保管、委託收款、資訊管理、風險提示等服務；質押票據形成全集團共用的擔保額度，各成員單位均可以此向工行申請辦理各項信貸業務，並實現了票據資産、融資業務在金額、期限方面的靈活轉換。

　　上線票據池後，創維集團無需承擔各類票據管理、託收産生的大量、重復工作，實現了集團對票據的統一管理，提高了票據安全保障。更重要的是解決了票據分散貼現融資規模有限等問題，徹底盤活了集團的票據資金，拓展了集團整體融資規模，為集團經營發展提供了強有力的資金保障。此外，票據池打通了集團內不同成員機構的資産界限，為企業盤活資産和尋求融資另辟蹊徑。

　　“創新，是一個民族前進的不竭動力”。

　　為向企業客戶提供優質的現金管理服務，工商銀行一方面加強與企業的溝通聯繫，了解前沿需求，另一方面積極創新金融服務産品，最終成功推出以“票據池”為中心的現金管理綜合服務方案，不僅促進了銀企雙方的深度合作，而且體現了工商銀行立足於企業服務，大膽創新産品業務，協助企業經營轉型，開創合作共贏的服務新理念。

　　工商銀行“財智賬戶”是一個品牌，它彰顯了新時代金融創新産品在促進産業經營轉型過程中發揮的重要作用；工商銀行的現金管理服務更是一面鏡子，反映了創新型産品的設計和維護過程中仍存在的諸多困難。在越發複雜的內外部環境下，在從來不平坦的創新道路上，工商銀行始終秉承迎難而上的工作精神，努力拼搏、持續創新，全面助力傳統行業升級轉型，為國家經濟結構調整改革提供源源不斷的金融動力。(中新網金融頻道)