12月1日，北京市銀行業協會聯合工商銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、民生銀行、光大銀行、北京農商銀行等8家銀行在京舉辦了“財富管理——服務百姓生活”媒體見面會。

　　隨著小康社會建設的不斷推進，百姓財富不斷積累，對財富管理的認知程度和需求也在不斷增強。而利率市場化，資本市場改革，各類金融創新和跨境資本越來越多，也就使得財富管理的專業化、機構化成為必然的趨勢。

　　工商銀行北京市分行私人銀行部王代音副總經理在會上介紹了該行私人銀行業務的發展情況，截至10月末，個人客戶總量2458.87萬戶。她從金融服務體系、非金融增值服務體系、財富管理精細化服務模式、産品管理端風險防控、內部管理風險防控等方面，系統地介紹了該行在財富管理業務方面的工作情況。

　　建設銀行北京市分行私人銀行部總經理劉彬介紹了該行特色的“1+1+1+N”專業團隊，家庭資産配置服務，並以實際案例為載體，介紹了財富管理的全過程。該行私人銀行業務經過10年的發展，所服務私人銀行客戶超過3000名，管理金融資産規模突破430億元。

　　中國銀行北京市分行私人銀行部周濤副總經理系統闡述了中國銀行的財富管理與私人銀行在品牌聲譽、網點渠道、客戶資源、行業及集團資源整合、風險控制等方面的先進經驗。特別講解了老百姓進行財富管理時應注意的問題和關注的情況，比如應急備用金、多渠道的組合投資、理財收益辨別等關係投資人切身利益的金融知識。

　　交通銀行北京市分行私人銀行部羨瑩副總經理介紹了該行金融服務品牌——沃德財富，從財富管理的基本理念與內涵、財富管理的具體工具和做法、財富管理需要注意和關注的情況和問題、財富管理風險的種類及防範等方面做了深入淺出的講解。

　　北京農商銀行個人金融部丁衛民副總經理詳細介紹了該行財富顧問服務、銀行和投資産品服務、增值類服務、延伸類服務等特色服務。

　　光大銀行北京分行私人銀行部王芳總經理介紹，該行秉承“專業、尊貴、安全、私密”的服務理念，專注于財富客戶資産的保值、增值的同時，在健康關懷、子女教育、藝術鑒賞、愛心慈善等多方面為客戶提供增值服務。

　　招商銀行北京分行私人銀行部總經理助理王曉萌詳細介紹了財富管理的各類問題和該行的先進做法，特別是在市場洞察方面，組建了“財富管理投資決策委員會”的專家研究團隊；在客戶需求洞察方面，通過標準的KYC流程了解客戶需求；在産品體系方面，數千隻産品，可覆蓋境內、境外一體化投資需求和不同客戶的個性化選擇；在服務方法方面，按照客戶AUM採取分層經營策略等值得借鑒的經驗。

　　民生銀行北京管理部周瑾處長則從豐富獨特的産品服務、個性化的財富解決方案兩方面詳細介紹了該行的工作方式。特別是在優化客戶數據治理、優化客戶分層管理、優化産品服務模式、規範投資産品風險篩查等方面的先進經驗。