偽造銀行卡盜刷商戶POS機被套現
- 發佈時間：2015-07-23 10:31:41 來源：金陵晚報 責任編輯：羅伯特
□金陵晚報記者 高潔
通訊員 吳笑天
南京財經大學實習生
陸鵬程 羅銀輝
明明在POS機上刷卡成功了，為什麼錢沒到賬？記者從銀聯商務了解到在江蘇省內發生的偽卡盜刷案例，其中卡號大多以6011開頭，以美國發現卡為主，截至今年6月底，已涉及發現卡155張。
不久前，在泰州做生意的商戶小王接到一個朋友請求，希望借其店內的POS機用一用，小王礙于面子答應了，讓他沒想到的是，朋友用發現卡反覆試刷，進行交易測試，通過該方法從POS機套現，最終小王不得不承擔經濟損失。
前兩天，在常州地區也發生一起偽卡案件，犯罪嫌疑人持兩張銀行卡到常州一金店購買珠寶，在結賬時使用2張銀行卡刷卡。由於收銀員在刷卡時未進行驗卡、核對卡號及簽名，最終因偽卡讓商家蒙受損失。
據銀聯商務工作人員介紹，商戶如未按《銀行卡受理規範》要求進行驗卡或將POS機轉借他人使用、直接參與偽卡測試、套現等活動，將極有可能被發卡銀行退單，造成經濟損失。
銀聯商務工作人員告訴記者，這類偽卡事件主要有以下幾點特徵：1、以美國發現卡為主，卡號多以6011開頭；2、犯罪嫌疑人利用關係借到商戶POS機用於偽卡交易或以優惠條件向商戶要求進行小金額套現；3、刷卡交易金額不高，一般在幾百元左右，但刷卡筆數較多，會用幾十張銀行卡進行重復刷卡；4、交易成功率偏低，平均成功率僅30%左右。
該工作人員表示，針對該現象，他們已經向江蘇省內商戶發出告示書。作為商戶，要注意以下幾點：首先，拒絕將POS機借給他人使用，拒絕持卡人要求的套現、分單等違規行為；其次，使用POS機刷卡，確認卡面卡號、POS機螢幕顯示卡號、簽購單列印卡號（*號遮罩部分除外）一致（三碼合一），如不一致，可判定為偽卡；最後，重點關注卡號為6011開頭的銀行卡，對多次刷卡失敗、持卡人要求更換多張銀行卡刷卡的可疑行為需提高警惕。
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