非法集資8.8億余元、受害者達210人、損失近4億元……日前，海口市中院開庭審理海南省工商聯原副主席沈桂林涉嫌集資詐騙案。

　　作為海口泰特典當有限公司、海南美麗道文化藝術中心有限公司的董事長，沈桂林同時還擁有很多頭銜：“省工商聯副主席”“省政協委員”“省拍賣協會會長”“省典當協會會長”等。正是在這些身份的光環之下，一撥又一撥受害者選擇信任沈桂林。

　　據海口市檢察院起訴，從2002年至2009年，開典當行起家的沈桂林，在典當公司自有資金較少的情況下，通過借款方式融資用於典當業務及償還借款利息，並向出借人支付2％至3％的月息。

　　2009年以後，沈桂林在明知泰特典當公司經營狀況每況愈下、基本沒有業務、資不抵債的情況下，以泰特典當公司、海南泰達拍賣有限公司等關聯公司做擔保，承諾支付1.5％至4％不等月息四處借款。

　　經鑒定，沈桂林共向210人非法集資金額8.8億余元，已返還約5億元，造成被害人損失近4億元。

　　受害人張先生説，沈桂林是工商聯副主席、拍賣協會會長、典當協會會長，他搞活動經常都有政府官員“站臺”，是地道的“紅頂商人”，這麼多的“帽子”很容易取得大家的信任。

　　一位姓衛的女士告訴記者，她先後給了沈桂林1700萬元，每個月從沈桂林那裏拿利息。據衛女士説，沈桂林給人的印像是溫文爾雅，再加上他身上“政府官員”的光環，比較讓人信任。

　　實際上，作為省工商聯副主席的沈桂林並非政府官員。據記者了解，省工商聯副主席分為專職副主席和兼職副主席，專職副主席身份為公務員，而兼職副主席不是公務員，多為一些知名企業家擔任。但很多百姓對此並不了解，簡單將兼職工商聯副主席等同於政府官員。而沈桂林也有意利用這種誤解。

　　“我們都是聽朋友介紹認識的，以為能夠攀上這樣一個大人物，跟著一塊賺錢，改變生活，結果沒想到搞得血本無歸了。”受害人李女士説，這些錢有的是養老錢，甚至還有治病的錢。

　　李女士説，案發之後她才知道，為了圈錢，沈桂林把他所有的關係都利用上了。包括他的老鄉、江蘇商會的圈子、長江商學院的圈子以及朋友介紹朋友的圈子。“要是早知道他借錢的面這麼大，大家也不敢把錢給他。”她説。

　　海口市公安局經偵支隊副支隊長任健説，其實，沈桂林的典當行最初也有業務。但到2009年左右，業務基本上就不做了，沈桂林強力包裝自己，然後騙更多的人給他投資。

　　據任健介紹，從2010年以後，沈桂林從典當行業轉向投資文化藝術産業，包括辦畫廊、藝術品拍賣等。“首先，他確實對這個領域比較感興趣，另外，這個産業也比較容易造勢，讓更多的人相信他確有實力。”據介紹，沈桂林在北京、上海設立美麗道藝術中心，投入了不少錢，但大都用於包裝他自己，並沒有真正盈利。

　　除此之外，沈桂林十分注重物質享受，他將集資款用於購買手錶、鑽戒等奢侈品。他為女友戴某購買鑽戒、瑪莎拉蒂轎車就分別花費200萬元，還為她購買了一棟價值1000多萬元的別墅。

　　在這樣惡性迴圈之下，2013年末，沈桂林的資金鏈徹底斷裂。因擔心事情敗露，他將登記著借款人、借款數目、支付利息等資料的記錄本燒燬，于2013年12月7日從海口出逃到香港，並輾轉泰國曼谷、寮國萬象等地。

　　“他給出的高額利息就足以把他壓垮。”任健説，沈桂林最後借到的本金大概8個多億，按兩分多的利息，每個月光利息就要支出2000多萬元，而他幾乎什麼收益都沒有，那麼錢從何而來？最後，沈桂林出逃時身上不到100萬元港幣。

　　記者了解到，沈桂林在出逃20天后就回國投案自首。他坦承，這些年表面上看很風光，其實內心壓力很大，過的很辛苦，總擔心有一天資金鏈斷裂，造成公司破産。他後來甚至每個月拿出幾百上千塊錢去買彩票，想賭一賭，希望發生奇跡中個頭獎，中幾億元把欠的錢還掉。

　　記者在採訪中了解到，近年來，以各種真實或虛構項目為載體，以高額利息為誘餌，以穩賺保本為“壓驚石”的非法集資案呈高發態勢。

　　海南大學經濟管理學院教授李仁君説，為避免非法集資案的發生，應加強對大額資金的源頭監控。對大額資金的“審查”，商業銀行首先要明確資金來源監控，把好準入關，避免因為商業銀行之間競爭激烈，對開戶入賬的一些大額資金的來源和走向放鬆警惕，讓初步核查變成走過場。

　　據了解，根據中國人民銀行2006年制定的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構在單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金匯款等業務，金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，以電子方式向人民銀行的中國反洗錢監測分析中心報送。

　　然而，據辦案人員介紹，在沈桂林集資詐騙案中，沈桂林在交通銀行、工商銀行、建設銀行、光大銀行等海口市11家商業銀行開設賬戶，動輒近億元的大額資金進出個人賬戶，幾乎沒有一家銀行對此資金有過通報。

　　此外，李仁君認為，有關部門的監管也需進一步完善，應加強與公安、商業銀行、法院等部門的協作，建立多部門聯動機制，防止監管真空。