民生銀行去年堵截逾萬件金融欺詐案
- 發佈時間：2015-02-16 05:34:32 來源：成都晚報 責任編輯：羅伯特
2014年全年，中國民生銀行櫃檯共堵截13694件金融欺詐案，是2013年同期的1.6倍。其中堵截冒名辦理業務8230件，是2013年同期的1.9倍，冒名辦理業務已經成為櫃檯面臨的最主要風險。“當前正值歲末年初，各類金融詐騙高發，不法分子的詐騙手段層出不窮，這對銀行運營管理提出了更高要求。”民生銀行相關負責人表示，從匯總情況看，冒名辦理業務、疑似非法集資、網路詐騙等比較多，商業銀行銀行必須積極防範和應對，消費者則須提高警惕，謹防金融詐騙。
業內人士介紹，代辦銀行卡冒名開立銀行賬戶的案例逐年增加，且不法分子對銀行代辦流程較為熟悉，來櫃檯辦理業務時準備充分。因此，櫃檯人員在驗證私密問題時應儘量多變，注重比對代辦人與被代辦人的多種資訊，尤其要加強對代辦人身份的核實，如實登記代辦人資訊。此外，民生銀行櫃檯人員以及移動運營操作人員在辦理開卡以及開通手機銀行、網上銀行等業務時，告知客戶謹防一切釣魚網站，妥善保管好自己的密碼和短信驗證碼。同時，進一步提高櫃員識別客戶身份的能力，堅決杜絕冒名開卡，從源頭上堵截犯罪分子用於實施詐騙的工具。
“民生銀行將進一步創新運營風險管控手段，按照客戶身份識別的工作要求，計劃通過引入櫃檯人臉識別系統這一創新手段，增強網點櫃面的風險防控能力。”民生銀行有關負責人表示，2015年將根據分行試點情況，在全轄範圍內逐步推廣櫃面人臉識別系統。
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