保監會出臺新規 指引反洗錢及防範恐怖融資風險
- 發佈時間：2015-01-08 19:07:21 來源：新華網 責任編輯：羅伯特
新華網北京1月8日電（記者何雨欣、譚謨曉）中國保監會8日對外發佈《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，提升保險機構反洗錢和反恐怖融資有效性。
這份指引稱，保險機構應根據自身代理渠道的特點，區分不同類型代理渠道的風險大小，重點關注風險較高的情形。例如，同一家代理機構代理多家保險公司産品，對客戶投保情況披露不充分；代理機構拒絕在代理協議中寫入反洗錢條款，或者代為履行客戶身份識別義務不主動，提供的客戶資訊不真實、不完整，等等。
當客戶出現某些異常交易或行為時，這份指引中稱，保險機構應當仔細核實客戶身份，必要時提高其風險等級。例如：短期內在一家或多家保險機構頻繁投保、退保、拆單投保且不能合理解釋；拒絕提供或者提供的有關投保人、被保險人和受益人的姓名（名稱）、職業（行業）、住所、聯繫方式或者財務狀況等資訊不真實，等等。
保監會稱，人身保險公司、財産保險公司應自發佈之日起執行指引。保險機構立即執行有困難的，可于2015年3月1日前提交延期申請，説明理由，但不應晚于2015年12月31日前執行。
