投資理財嚴防詐騙 華夏銀行天津分行助老人識破騙局
- 發佈時間：2014-12-03 08:34:16 來源：天津日報 責任編輯：羅伯特
近幾年來，社會上利用投資理財高回報的詐騙案件時有發生，給人民帶來了巨大經濟損失，為了降低此類案件的發生，銀行紛紛提高警惕幫助市民防範風險。近日，華夏銀行天津分行營業部在為客戶辦理業務過程中，成功識別不法分子高收益産品集資的騙局，有效避免了客戶的資金損失。
某日，一對老年夫婦到華夏銀行天津分行辦理跨行匯款業務，陪伴其辦業務的兩名年輕女士一直在向老人解釋某産品資訊。該行櫃員在提高警惕受理此筆業務的同時通知了主管會計行長，隨即安排上網查詢該收款公司資訊。經查驗，此公司並無任何投資管理公司類備案資訊，無法確定其是否有從業資格、是否可以安全有效運作客戶資金。櫃員向兩位老人詳細説明高收益與高風險並存的現狀，並進行風險提示。當時兩位年輕人一直跟老人確認匯款金額及收款資訊，並主動給予手續費，兩位老人執意要匯款。經過深度溝通，老人自稱購買該公司的産品，是其子女要求的，並一再強調一定要做成此筆業務。華夏銀行櫃員苦口婆心一再建議其慎重，並最終設法聯繫老人的兒子，詳述了老人辦理業務過程，並詢問其對該收款公司是否了解，其子錶示對此並不知情，並立即與父母進行溝通，在櫃員和兒子的勸説下，老人才恍然大悟，並最終撤銷了此筆匯款。老人表示華夏銀行認真負責的工作態度連連稱讚，表示感謝，一場金融騙局被華夏銀行員工識破並成功堵截。
經分析，華夏銀行總結該騙局的幾個特徵，以此提醒廣大市民：1、受害人在向可疑賬戶匯款時，銀行工作人員發現異常行為。2、用於接收詐騙款的可疑賬戶為異地賬戶。3、受害人年事已高，風險防範能力較弱，受騙時兒女不知情，對銀行工作人員勸阻不理解、不認可。4、可疑人員通過身份偽裝，主動給予匯款手續費，一直向受害人灌輸自己産品資訊，千方百計以高額收益誘騙受害人。
