審查不嚴過度授信 浦發、興業等七銀行上海被罰240萬
- 發佈時間：2014-11-16 10:36:46 來源：北京青年報 責任編輯：羅伯特
前日，上海銀監局連發7張行政處罰決定書，對轄區內7家商業銀行處以共計人民幣240萬元的罰款，處罰原因是這些銀行存在未依法審查申請人資料真實性、過度授信、異常交易管控不力等違法違規行為。
這7家機構包括6家中資行和1家外資行，分別為浦發信用卡中心、興業銀行信用卡中心、交行信用卡中心、民生銀行上海分行、中行上海市分行、工行上海市分行、花旗銀行(中國)。
其中，工行、交行、興業、花旗這四家機構各被罰30萬元，浦發被罰20萬元、民生和中行被罰50萬元。據披露，這7家機構最早的違規行為可追溯到2007年，在違規行為説明中，未按規定審查資料和確定授信額度以及異常交易管控不力的出現頻率最高。
北青報記者看到，上海銀監局在行政處罰決定書中詳細説明瞭各銀行的違法違規行為。比如：客戶張××于2012年12月向興業銀行信用卡中心申請辦理信用卡，但該中心未對其工作收入進行嚴格核實，也未對其已有多家銀行高額授信的情況從嚴審核，于2013年1月向其核發額度為人民幣7萬元的信用卡（卡號：6229 2285 5419 ××××）。截至2014年5月末，該中心未通過查詢個人信用報告等外部渠道監測該持卡人的信用狀況變動情況，並及時調整信用評級結果。
值得注意的是，7張處罰書中涉及到的客戶均為“張××”和“林××”，讓人不得不懷疑這兩人在7家銀行都辦理了高額的信用卡，然後因為非法套現，引起監管部門的關注和對銀行的嚴查。
上海銀監局同日還提出信用卡業務風險管控六條監管要求。包括完善授信管理機制，倡導按需授信理念；加強調升固定授信額度和核給臨時授信額度管理，審慎處理持卡人頻繁上調臨時授信額度的申請，改變片面追求發卡量等規模性指標的業績考核政策等。（記者 程婕）
