出國遊學要合理安排資金
- 發佈時間：2014-10-21 06:35:39 來源：杭州日報 責任編輯：羅伯特
問：女，30歲，單身。月入1.5萬元，年終獎20萬元左右，三金齊全。月房貸3000元左右，月支出2500元。每年旅遊一次，支出2萬元左右。父母依然工作，養老無憂。存款40萬元，股票賬戶資金20萬元，已虧損6萬元。計劃出國遊學深造。該如何理財？
答：準備一張多幣種國際信用卡是必備選擇。在資産配置規劃方面，針對客戶遊學計劃一般需要準備5萬元—10萬元的定期存款辦理存款證明使用，另備5萬元—10萬元作為遊學費用，共計20萬元遊學備用金。建議客戶選擇短週期性理財，如工行周滾動型穩健理財，每週可支取一次，業績基準5.5%，同時建議生活備用金及旅遊金存入銀行的“寶寶”類産品，以備不時之需。目前股市已逐漸回暖，但客戶股票賬戶虧損30%，如客戶無時間打理或缺乏一定的投資專業性，建議找專業理財經理挑選購買業績排名靠前的基金。
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