[摘要]接近外匯局人士對本報記者表示，“現在並沒有進行資本管制，外匯局的角度，在合規合理的情況下，正常業務還是可以辦理的，無非是加強了監管。”

　　一頓飯的工夫，出口貿易公司的老闆王先生就接到了不下三個電話，都是來自為他辦理付匯業務的銀行，讓他儘快提交證明貿易背景真實性的資料。

　　王先生近日告訴《第一財經（微網志)日報》，8月11日“新匯改”至今一個月的時間，很多銀行已經通過實際行動，加強了購付匯的監管，主要手段是增加手續和成本。

　　央行最新數據顯示，2015年8月，我國外匯儲備3.58萬億美元，“縮水”939億美元，已經連續第四個月外儲減少。儘管這被認為是新匯改的必要“成本”，但也引發了外資行對中國外儲告急的擔憂。甚至有專家建議，必要時候可以進行一定的資本管制。

　　然而，近期央行雖然連續發佈幾個關於個人和企業購付匯業務的監管措施，但接近外匯局人士對本報記者表示，“現在並沒有進行資本管制，外匯局的角度，在合規合理的情況下，正常業務還是可以辦理的，無非是加強了監管。”

　　加強購付匯業務監管

　　本報記者了解到，不論是口頭傳達，還是直接下發的書面文件，多地外匯局分支、商業銀行都召開了關於加強購付匯業務監管的會議。

　　有媒體報道，外匯局上海分局日前下發通知，要求加強銀行代客售付匯業務監管。其中個人分拆結售匯行為將被加強監管，外匯局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時拒絕購匯申請。

　　具體規定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構;個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶記憶體款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。此外，也要加強企業客戶購匯管理，包括經常項目購付匯業務管理、臨時客戶以及企業無真實背景的跨境套利交易，同時，還加強對大額購匯審核以及加強對個人分拆和重復購匯的管理。

　　一家上海外資行人士告訴《第一財經日報》記者，他所在機構已經接到外匯局的有關通知，要求加強對售匯企業的背景真實性的核實，具體的實施細則，銀行在研究過程中。但基本手段就是通過增加資本流出的手續以及成本等。

　　王先生表示，過去人民幣沒有貶值預期，套利空間小，銀行的審批流程並沒有那麼嚴格，只要求提交營業執照、出境證書等就可以了;同時，銀行方面為了績效，也是默許的。但是現在外匯局要求加強監管，就要你補交驗資報告、審計報告等日常證明的和境外的合同。

　　他稱，這對有真實貿易背景的企業來説，提交材料並不難，只是增加了時間成本。但是對於專門套利的行為，這項規定大大增加了機會成本。

　　“比如説，如果是真實的買設備是有一整套的手續，合同、發票、運輸單證、報關單等都會有，以前銀行很簡單，只是要合同、發票、報關單，但現在需要提交運輸單證，以此來檢驗貿易背景的真實性。”他告訴記者，然而做套利的資金是有成本的，當然希望當天匯更好，“T+0是最好的，如果T+1、T+2，到T+3以後基本上就沒有什麼利潤了，這樣做也就沒什麼意義了。

　　與此同時，銀行還提高了一些産品的價格成本。“如果成本划算，我們當然做遠期鎖定匯率。外貿企業的利潤，一塊來自業務本身，還有一塊來自銀行，現在出口的利潤那麼薄，銀行這塊哪怕是千分之幾的利潤空間，我們也願意做。但是，後來銀行收的手續費越來越高，銀行也不願意承擔匯率波動的風險了。”王先生對記者説。

　　“約談”大企業

　　一位省級外匯局人士告訴本報記者，加強跨境資金流動的監測，確實成了最近一個月以來，外匯局工作的重點之一。

　　“有些企業以前可能是正常付匯，但是新匯改之後，突然大幅增加了付匯量，外匯局就要問它，你增加的錢幹什麼去了，需要你提供一些材料解釋，只是加強監管。”該人士表示。

　　近年來隨著外匯管理的改革，很多項目審批權已經下放到銀行，外匯局主要是做事後監管和非現場核查。

　　“銀行的每一筆業務，在外匯局都能看到，外匯局進行非現場核查，只要有異動就會調出來看。” 上述省級外匯局人士對本報記者表示，加強監管的前提之下，銀行主動的收縮一些業務。以前迫於業績的壓力，一些“灰色地帶”的業務是“做了以後再解釋”，而現在是“不做了，避免以後再解釋”。

　　對於那些一次性付匯上百億，甚至上千億的大企業來説，它們的資金流動，對於外匯儲備的影響更為直觀。本報記者了解到，外匯局也通過主動約談的方式，加強對大企業的監管。

　　“大企業怎麼監管，正常業務你是停不了它的，只能跟它們説，在這段特殊的時間裏，還是要正常一點，不要因為新匯改之後，突然冒出來了，也不要去湊這個熱鬧。”上述省級外匯局人士告訴《第一財經日報》。

　　上週五，外媒報道稱，中國央行日前督促銀行重點關注人民幣NRA賬戶(又稱境外機構境內賬戶)購匯操作，企業需提供購匯業務背景資料，且只能將外匯匯至境外外幣結算賬戶或者境內離岸賬戶，不得匯至境內外匯結算賬戶或外匯NRA賬戶。

　　此前，央行已決定對開展代客遠期售匯業務的金融機構收20%的外匯風險準備金，有媒體報道稱，之後或許還會有其他措施陸續出臺。甚至有專家建議，必要時或許要暫時進行資本管制。

　　“資本管制，我認為不會。”上述省級外匯局人士對本報記者説，我國一直致力於資本項下的開放，這麼多年過去，以後恐怕不會再提“資本管制“，而是通過加強監管的手段，來防範跨境資本流動的風險。“如果真的要資本管制，所有的內保外貸，外債提前還款、出口信用證打包貸款、信用證打包等這些業務，恐怕都要停下來，就是資本管制的開始，但現在並沒有提這些，就是加強管理。”他説。