“新型投資”藏陷阱 匯款背後實為非法集資
- 發佈時間：2015-04-17 08:07:55 來源：人民網 責任編輯：胡愛善
近來不法分子設計陷阱引誘消費者上當、造成財産損失的非法集資案件多發，民生銀行提醒廣大金融消費者，需對此保持警惕，在匯款、轉賬之前多加核實，同時及時向銀行工作人員需求幫助。
“新型投資”藏陷阱
前不久，施女士來到民生銀行辦理一筆電匯匯款業務。櫃員在審核憑證時發現，電匯的匯入方為周某，開戶銀行為某銀行的天津營業部，便進行了詳細詢問，進行電信詐騙、非法集資等風險提示。
據施女士介紹，如果投資入股，承諾的收益率達到百分之十幾。但是，對於該公司究竟投資什麼項目、投資週期多長、何時返還投資收益，以及有無投資相關資質等問題，她卻一無所知。支行監控人員告訴施女士，投資收益高，潛在的風險會很大，加上該公司在外地，難以了解其真實經營情況，如果遭受資金損失，可能難以挽回。支行監控人員又結合一些風險案例，向施女士講解了其中一些疑點，最後，施女士主動取消匯款。
“初步判斷，這背後可能涉嫌非法集資。”民生銀行該支行有關人員表示，由於櫃員始終保持高度警惕，加上多問、多看、多觀察，有效識別了客戶資訊，這筆可疑交易才未能完成。
“高收益理財”有貓膩
日前，頭髮斑白的劉大爺走進民生銀行北京的一家支行營業廳，打算辦理一筆匯款業務。但在單據上，他填寫的用途為“理財”，收款人卻是個人。櫃員發現後，立即耐心地同劉大爺溝通，但他反覆強調“填寫資訊無誤”，並要求立即匯款。
在進一步交談中，劉大爺告訴櫃員，收款人是一家投資公司的法人，他以前在這家公司買過理財，並且成功收回了本金與利息，因此這一筆理財投資也不會有問題。此時，支行監控人員注意到，劉大爺身後有一位男子在徘徊，經詢問，得知該男子為投資公司的理財經理。但在向該男子確認投資公司相關資訊時，他態度強硬，甚至逼問工作人員“你到底做不做這筆業務”。
此時，支行監控人員借機把男子支開，將劉大爺帶到貴賓室進行單獨溝通，並著重向他詳細介紹了類似的詐騙案例，還普及了理財的風險與收益等知識。劉大爺聽完介紹後最終取消匯款，並對工作人員盡職盡責的服務非常認可。
“理財有風險，投資須謹慎。”民生銀行有關負責人表示，廣大金融消費者一方面不應對回報率抱有非理性的期待，畸形的高利潤背後往往隱藏著陷阱；另一方面，應當選擇正規機構的理財産品，不輕信“熟人”的推薦，決定投資前應深入了解投資項目是否真實可信，從而大大降低投資理財的風險。
