銀行業保險業建立完善掃黑除惡長效機制

　　重拳整治行業亂象、紮緊制度籬笆、助力政法機關“打財斷血”……掃黑除惡專項鬥爭開展以來，銀行業保險業深入開展行業清源，嚴防黑惡勢力介入金融業務領域，同時積極配合政法機關行動，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道。

　　2019年，吉林銀保監局轄內某分局收到屬地政法機關關於某銀行員工鮑某對黑社會組織核心成員違規發放貸款的線索，調查後認定鮑某任營業部主任期間，該行營業部在向涉案借款人發放貸款過程中，存在貸前調查不盡職、貸款資金支付管理不到位等違法違規行為，給予鮑某終身禁止從事銀行業工作等行政處罰。

　　“以案為鑒、舉一反三，通過全面排查、嚴肅問責、監管處罰等整治措施，對轄內銀行保險機構和從業人員産生了良好警示作用。我們同時制定了吉林省銀行保險機構金融放貸領域問題相關整治方案，開展專項問題排查、警示教育、問題整改等工作，確保實現掃黑除惡長效常治的工作目標。”吉林銀保監局有關負責人表示。

　　突出重點，精準打擊，加強高風險領域治理，是銀行業保險業開展掃黑除惡專項鬥爭的重要抓手。

　　2018年銀保監會發佈通知，將用非法集資資金進行民間借貸、暴力催收、利用黑惡勢力開展業務、高利轉貸、面向在校學生非法發放貸款、有組織的保險詐騙等列為銀行業保險業掃黑除惡的重點領域。

　　“我們將專項鬥爭與整治金融市場亂象、防範化解金融風險緊密結合，組織各銀行保險機構緊盯信貸發放、債權清收、第三方合作、市場準入、員工管理等關鍵環節，剷除滋生黑惡利益鏈條的土壤。”江西銀保監局有關負責人表示。

　　促進行業清源，既要明確治理重點，也要嚴格處罰問責。

　　據介紹，江西銀保監局針對涉黑涉惡問題線索核查發現的業務違規問題，取消高管任職資格2人次，對9家機構罰款300萬餘元、警告10余人次，對1起涉嫌犯罪線索移送公安機關。涉事機構開除涉黑涉惡員工4人，對100余人次採取免職、警告、記大過等問責措施。

　　2020年，陜西咸陽銀保監分局對17家機構及29名個人“虛列費用”“違規分紅”等違法違規行為立案處罰379萬元，作出警告處罰30次，處罰機構數超過近3年總和，處罰人數為歷年之最。

　　開展掃黑除惡專項鬥爭，對銀行機構來説，還要充分發揮行業特點，做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動渠道。

　　2019年，吉林某社會影響重大犯罪案件案發後，吉林銀保監局及時協調轄內銀行業金融機構，快速高效配合公安部門查詢相關公司及人員賬戶1000余個，助力案件快速偵辦。

　　“我們督促轄內銀行機構協助政法機關提高‘打財斷血’質效。截至目前，轄內銀行機構探索了設置專人專崗、優化辦理流程、開通綠色通道等多種形式，大力配合政法機關對涉黑涉惡財産查凍扣。”吉林銀保監局有關負責人表示。

　　陜西咸陽銀保監分局與咸陽市掃黑辦等部門聯合建立掃黑除惡專項鬥爭“打財斷血”協同配合工作機制。截至2020年12月末，陜西咸陽銀保監分局指導轄內銀行保險機構協查案件資金筆數15356筆，金額達44.60億元，可確認屬涉黑惡案件資金筆數1524筆、金額6522萬元。

　　據不完全統計，三年來，江西銀保監局轄內銀行保險機構配合公安司法機關查控涉黑涉惡賬戶28萬餘戶，涉及金額24億余元，配合司法機關處置涉黑涉惡資産涉及金額1億余元。

　　精準施策，強化管理，紮緊制度籬笆，是建立健全防範打擊黑惡犯罪長效機制的重要保障。

　　“我們打防結合，找準問題根源，彌補短板弱項，陸續制定有關法人銀行股東股權管理、不良貸款風險管控、規範第三方合作業務等各項制度，從公司治理、市場準入、業務管控、員工管理等源頭上完善機制，紮緊制度的籬笆，構建有效防範金融放貸領域黑惡犯罪的‘防護屏障’。”江西銀保監局有關負責人表示。