新聞源 財富源

2024年12月23日 星期一

財經 > 基金 > 機構專欄 > 正文

字號:  

智慧理財會在基金資産配置中擔當重要角色

  • 發佈時間:2016-04-06 09:29:46  來源:中國網財經  作者:錢景財富  責任編輯:張明江

  剛剛過去的圍棋人機大戰,讓世界人民對智慧科技的發展艷羨不已。人工智慧正逐漸走入人們的生活,一個全新的智慧時代在全球拉開帷幕。

  如今,人工智慧也在理財行業得到了深度應用。從國際市場來看,據外媒3月30日報道,世界上最大的智慧理財服務公司Betterment近日宣佈完成 1 億美元 E 輪融資。而國內市場,錢景財富於2014年就推出了國內首個線上智慧理財平臺——錢景私人理財。

  錢景推出的智慧理財平臺和Betterment的服務類似,選擇配置的資産都是基金品種,其智慧之處在於,理財方案不是由人工提供的,而是機器自動基於演算法得出一個方案供投資人選擇。用戶進入錢景網後,填寫一些個人資訊(如:投資目的、期限、金額、風險偏好等)後,網站就會根據你的個人狀況推薦最適合你的資産配置建議。

  智慧理財的專業性毋庸置疑

  據中國基金業協會數據顯示,截止今年3月底,公募基金資産管理規模達到7.7萬億元,每6個中國人中間就有1個人投資基金。然而,在這一體積龐大的投資隊伍中,基金投顧卻極度缺失。可以肯定,基金投資者在投資的過程中有得到幫助的需要。但是,他們對於智慧投顧能給他們提供什麼樣的服務並不清楚。以下簡單歸納了幾點:

  A、公募基金數量接近3千隻,對投資者來説,投資3-5隻基金就可以滿足配置需求,然而面對數量繁多的投資品種,如何選擇是投資者碰到的第一難題,智慧投顧幫你優選基金經理和績優投資品種。

  B、基金投資涉及大量關於基金的專業知識和技巧,智慧投顧在投資者的資産配置中可發揮重要作用。

  C、在程式設定下,智慧投顧可以做出正確的投資決策,不會像人工理財師帶有自身的投資偏見與壞情緒,避免人為的干擾因素。

  D、 投資諮詢服務可歸納為兩大類:投資諮詢和投資規劃。投資諮詢包括投資組合分析以及對資産配置的具體投資建議;投資規劃包括投資計劃制定、養老金資産配置等。

  E、投資後,會實時管理、跟蹤投資標的,根據經濟週期的變化調整組合,從而降低投資風險。

  在資産配置中承擔重要角色

  國內開放式基金已經發展10多年時間,可是,有多少投資者真正的知道他們在買什麼嗎?有多少基金持有人能夠搞明白什麼是分級基金,什麼是指數型基金?我相信,投資者對基金的很多不滿情緒,基本上是由於對基金的不甚了解而産生的。錢景財富CEO趙榮春説,“我們不能要求普通的投資者了解基金投資的所有知識和技巧,玩轉投資這一專業領域,但是必須有這樣的角色存在,協助投資者進行專業的決策,這就是我們為什麼推出智慧理財的初衷,也是我們作為專業財富管理機構的職責所在”

  錢景將為更多投資者提供服務

  錢景于 2013年拿到基金銷售牌照,推出智慧理財(即:機器人理財)是在 2014年。通過網際網路大數據雲計算和資産配置模型,為投資者量身定制組合投資方案。用戶的投資過程通過錢景網(www.qinajing.com)或錢景私人理財APP均可完成投資,並能實時查看資産狀態,隨用隨取。

  錢景的智慧理財平臺(錢景私人理財)主要為中産階層提供服務。其主要針對100萬元以下,有資産配置需求,但又達不到國內商業銀行私人銀部VIP客戶服務條件的這部分客戶,線上模擬真實私人理財師服務,向用戶收集簡單的個人資訊後,可在幾秒鐘內給出適配用戶年齡、財産、風險偏好的理財方案,並給出相應的配置理由,讓用戶清晰的了解自己的理財需求和最佳資産配置方案。

  錢景還投資了國內權威的第三方基金研究機構德聖基金研究中心,以加強投資研究實力,為投資者動態管理資産。

熱圖一覽

  • 股票名稱 最新價 漲跌幅