截至7月中旬，我國首批5家基金公司已滿18歲，標誌著基金業迎來“成人禮”
7月13日，博時基金迎來了18歲生日，至此，我國首批5家基金公司（國泰基金、南方基金、華夏基金、華安基金、博時基金）已全部“成人”。那麼，18年來，基金的股票投資業績如何？
來自中國證券投資基金業協會數據，自開放式基金成立以來至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均為17.47%，超出同期上證綜指平均漲幅9.91個百分點。“1997年以來，公募基金作為投資門檻最低的大眾理財工具，始終恪守受託理財本質，奠定了資産管理業持續健康發展的基礎，樹立了專業投資管理和現代理財文化的標桿。”基金業協會黨委書記、會長洪磊在7月9日概括道，“公募基金已經成為普惠金融的典型代表，為數以億計的消費者創造了巨大收益和金融便利，同時，為長期信任公募基金的投資者創造了可觀的相對回報。”
基金業“五娃”
公募資管規模佔比達16.35%
1998年，我國開始設立基金管理公司。《證券日報》基金新聞部記者注意到，我國首批5家基金公司成立時間相差僅4個月：國泰基金成立於1998年3月5日，是我國第一家基金管理公司，是業內的“老大”；“老二”南方基金成立於1998年3月6日，與“老大”僅相差1天；時隔1個月，“老三”華夏基金于1998年4月9日成立；“老四”華安基金在1998年6月4日成立，“老五”博時基金于1998年7月13日成立。
經過18年的成長，5家基金公司早已今非昔比。據《證券日報》基金新聞部及WIND資訊最新統計，截至6月底，5家基金公司合計管理著422隻基金産品，佔整個行業的13.55%；資産管理規模合計12963.34億元，佔整個行業的16.35%。
來自基金業協會的最新披露數據，截至2016年6月末，公募基金資産規模達7.95萬億元，産品數量達3114隻，是我國A股市場持股比例最高的專業機構投資者。截至2015年末，公募基金個人有效賬戶數達到1.88億戶，85%的基金賬戶資産規模在5萬元以下。“公募基金已經成為普惠金融的典型代表，為數以億計的消費者創造了巨大收益和金融便利。”洪磊就此表示。
進一步統計發現，截至今年6月底，在當前已有的108家基金管理公司中，首批成立的5家基金公司有3家公募基金資産規模排名躋身TOP10：華夏基金旗下共有67隻基金，公募基金資産規模合計5044.39億元，僅次於以餘額寶一掃天下的天弘基金；南方基金旗下共有97隻基金，公募基金資産規模合計3378.68億元，排名第五；博時基金旗下有118隻基金，公募基金資産合計2499.45億元，排名第八。此外，華安基金、國泰基金的公募基金資産規模分別為1411.98億元、628.84億元，位居行業第17名、32名。
股基年化收益贏大盤1.3倍
最牛基金總回報達1698.78%
從投資業績看，自開放式基金成立以來至2016年6月末，偏股型基金年化收益率平均為17.47%，超出同期上證綜指平均漲幅9.91個百分點；債券型基金年化收益率平均為8.38%，超出現行3年期銀行定期存款基準利率5.63個百分點。截至2016年6月末，公募基金累計向持有人分紅達1.3744萬億元，為長期信任公募基金的投資者創造了可觀的相對回報。
基金業協會數據還顯示，公募基金在助力養老金保值增值方面也做出重大貢獻。截至2015年底，全國社保基金資産規模約1.91萬億元，成立14年來年化收益率達到8.8%，超過同期年均通貨膨脹率6.4個百分點，資産增值效果顯著。《證券日報》基金新聞部注意到，基金管理公司作為全國社保基金最主要的委託投資資産管理人，在18家管理人中佔16席，管理了超過40%的全國社保基金資産；首批5家基金公司除華安基金外，其餘均有社保基金管理資格。
公募基金成立18年以來，最牛的基金莫過於華夏大盤精選，自2004年8月11日以來取得1698.78%的回報率，這只基金的傳奇始於一個傳奇人物——王亞偉。2006年5月24日至2012年5月3日，在王亞偉獨自掌管該基金5年又346天時間裏斬獲687.78%的收益率。此外，國泰金鷹增長（成立於2002年5月8日）、博時主題行業（成立於2005年1月6日）、華夏收入（成立於2005年11月17日）、華安寶利配置（成立於2004年8月24日）、華夏紅利（成立於2005年6月30日）自成立以來回報率均超過800%，分別為966.04%、903.00%、872.21%、864.54%、824.07%。
在基金分紅方面，有7隻基金成立以來分紅總額超過100億元，其中首批5家基金公司中則有3家旗下的5隻基金入圍。華夏基金旗下的華夏紅利混合、華夏回報混合A、華夏優勢增長混合成立以來累計分紅額分別達146.30億元、112.47億元、104.95億元；南方基金旗下的南方績優成長混合，累計分紅額為106.88億元；博時基金旗下的博時主題，累計分紅額為104.66億元。
“1997年以來，公募基金作為投資門檻最低的大眾理財工具，始終恪守受託理財本質，堅持賣者有責、買者自負，圍繞持有人利益優先原則發展出完善的信託産品體系和嚴格的內外部規則制度，行業包容開放、多元競爭，奠定了資産管理業持續健康發展的基礎，樹立了專業投資管理和現代理財文化的標桿。”洪磊在上週末表示，公募基金制度建設結出持續健康發展之果，公募基金已經成為普惠金融的典型代表，為數以億計的消費者創造了巨大收益和金融便利，同時，為長期信任公募基金的投資者創造了可觀的相對回報。
(責任編輯：張明江)
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