基金投資調查分析：投資者教育有多重要？(2)
- 發佈時間：2015-08-18 13:18:55 來源：新華網 責任編輯：張明江
投資者教育在基金投資中具有舉足輕重的作用
在上述報告中，提到關於投資者教育的幾點問題值得關注：
（一）證券、基金、期貨知識水準：自評“新手上路”的投資者比例上升
43%的基金投資者認為自己對三類投資知識“有基本認知，想了解深入的投資方法及理財知識”，和2013年的比例（42%）基本一致。認為自己“對投資的産品較為熟悉，可自主投資與決策，但有向更專業人士諮詢的需求”的基金投資者的比例為29%，相比于2013年下降了4%。值得注意的是，在基金投資者中，有20%的投資者認為自己是“新手上路，需要了解入門知識”，相比于2013年增加了6%。
（二）投資者教育形式偏好：報刊、網路、電視等形式成寵兒
基金個人投資者中，選擇“通過報刊、網路、電視等媒介的形式”來獲得投資教育的投資者比例最高，佔到41%。位居第二的教育形式是“現場講授、交流、座談的形式”，佔比為22%。在基金投資者中，佔到第三位的教育形式是“發放書籍、宣傳材料”，佔比20%。
（三）銷售人員是否對風險承受能力做過測評：實際執行程度不夠充分
通過調查，我們發現只有41%的投資者反映基金銷售人員不僅對其進行了風險承受能力測評，而且按照測試結果推薦産品，比2013年增加了1%。另外一半左右（51%）的投資者反映基金銷售人員或者沒有測試，或者測試了但沒有按測試結果推薦産品，這一結果和2013年一致。最後有8%的投資者表示基金銷售人員有推薦測試，但自己覺得沒有必要所以沒有參加。
（四）是否希望了解近年來新産品（如ETF 基金、分級基金、QDII 基金等)的深度介紹資訊：過半數投資者感興趣
58%的基金個人投資者表示希望了解近年來推出的新産品的深度介紹資訊，相比于2013年上升了4%。另有28%的投資者表示只投資常規産品，不關注這些新産品，最後有14%的投資者表示無所謂。可見多數投資者還是對新産品感興趣的。
