7月8日，螞蟻金服正式宣佈戰略投資金貝塔，成為金貝塔A輪融資唯一引入的新股東。這也意味著，螞蟻金服將與金貝塔母公司嘉實基金聯手，利用各自優勢，在基金銷售、理財教育、資産配置、大數據等各個方面展開深入合作，為大眾在投資者教育、投資組合策略推薦等方面提供更好服務，致力於實現普惠金融的共同目標。
誰是“金貝塔”
資料顯示，金貝塔是國內首個基於“聰明的貝塔”（Smart Beta）策略打造的證券組合投資平臺，由嘉實基金下設的金貝塔網路金融科技（深圳）有限公司研發。金貝塔通過官方量化研究團隊與實名認證投研人士創建管理“聰明的貝塔”證券組合，借助網際網路技術創新服務於廣大中小投資者。
據悉，“聰明的貝塔”産品規模在美國已超過5000億美元，而國內尚處於起步階段。
嘉實基金總經理、金貝塔董事長趙學軍表示，總結嘉實基金17年的資産管理經驗，所有的工作都是圍繞著如何給客戶賺錢這件事開展的。於是在兩年前就開始思考，如何將嘉實的投研經驗結合有效的工具，去服務大眾的投資行為。2014年年底，金貝塔應運而生。
值得一提的是，嘉實基金前首席投資官戴京焦、前指數投資部總監楊宇兩員大將先後到金貝塔跨界創業，擔任聯席CEO。在創業初期，金貝塔引入嘉實財富量化研究團隊作為戰略合作夥伴，專注于各類型量化“聰明的貝塔”的開發。隨著平臺升級發展，至今，金貝塔已與業內80%的主流投研機構合作，吸引了逾百名專業人士成為實名認證“大V”，其中三分之一“大V”曾獲得新財富第一名的最佳分析師。
“事實上，每個人都可以發揮自己獨特的優勢來投資于自己充分了解的公司和行業，平凡人也可以通過有效的投資改變人生。”金貝塔聯席CEO戴京焦表示：“做到這一點的前提是，投資者能夠在投資的過程中逐步提高自己的財商。”
螞蟻金服為何戰投
“金貝塔能夠匯聚證券業頂尖的投研人士為中小投資者傳遞專業投資思想，實踐"聰明的貝塔"創新模式，是吸引螞蟻金服戰略投資的重要因素。”觀察人士表示。
在其看來，通過戰投金貝塔這番合作，螞蟻金服與嘉實基金能夠在網際網路與金融的核心能力圈形成互補，此舉也有助於雙方實現普惠金融的共同目標。
事實上，金貝塔致力於改變的證券投資領域，正是普惠金融長期缺失的重要拼圖。趙學軍表示，金貝塔承載著幫助數以億計個人投資人改善投資回報的使命，尋求強力合作夥伴，能夠更好地實現普惠金融的偉大夢想，與螞蟻金服的戰略合作可謂一拍即合。
而螞蟻金服致力於通過網際網路技術改善金融生態，使得老百姓能夠在支付、融資、理財和信用等眾多領域受益。
在螞蟻金服總裁井賢棟看來，螞蟻金服的定位，是希望利用移動網際網路、雲計算、大數據、人工智慧等技術，為全球範圍內的小微企業和普通個人消費者提供普惠的金融服務。在理財領域，其定位是服務普通的大眾用戶，讓這些財富不多、經驗較少的用戶，也能夠不斷成長，實現“讓理財更簡單”。
上述觀察人士表示，隨著股票不斷擴容，普通投資者賺錢的難度大大增加，也難以分享到向機構投資者傾斜的優秀賣方資源。金貝塔匯聚了一批投資界精英，搭建成一個證券組合投資平臺，展示專業投資者的投資思想供長尾群體參考或仿傚，幫助解決買什麼、什麼時候買、什麼時候賣等個人投資者的需求痛點。
“在金貝塔平臺上可以自由地學習到專業人士的投資思想，也可以用模擬組合無學習成本打磨自己的投資方法。深層次的普惠金融，是謀道而不謀食，教會投資者專業且理性地投資。”戴京焦表示。
牽手之後
據悉，嘉實基金和螞蟻金服的合作早在2013年就已經開始，目前在螞蟻聚寶平臺上代銷的嘉實基金産品達到122支，累計交易量名列前茅。
相關人士表示，此次的戰略合作，雙方將會利用各自的優勢和能力，在基金銷售、理財教育、資産配置、大數據等各個方面展開深入合作，通過螞蟻金服旗下的螞蟻聚寶App為大眾在投資者教育、投資組合策略推薦等方面提供更好服務。
“雙方的合作不是單純的輸入式的合作，這個合作在於螞蟻金服會支援金貝塔發展的同時，螞蟻金服也希望金貝塔為其沉澱的小白用戶提供專業理財服務。”金貝塔聯席CEO楊宇表示。
楊宇透露，此次合作後螞蟻金服會有高管到金貝塔當董事。除此之外，未來在人才、資源、網際網路技術等各種層面，也期待得到螞蟻金服更多支援。
談及“賺錢”的問題，楊宇表示，首先金貝塔還是會以傳統的金融盈利模式去做，目前為了吸引更多投資者關注專業投資，仍會保持免費；未來金貝塔會探索為螞蟻金服量身訂制一些可以合作的工具，在業務上籌備緊密的合作，但現階段還在探索階段。
“螞蟻金服巨大流量的互換也可能會帶來更多的優質客戶，最好的投資産品是一個場景式的投資，不同的客戶有不同的需求，螞蟻金服的大數據能幫助金貝塔認識客戶的風險偏好，讓客戶獲得更適合自己風險收益偏好的産品。”楊宇表示：“可以想像的是，如果能夠融入螞蟻的大金融生態之中，金貝塔會有更多的發展潛力值得挖掘。”
(責任編輯：張明江)
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