受證監會收緊申報影響,在震蕩市備受青睞的保本基金或將成市場稀缺品。在此背景下,經過了數年保本週期,再度打開申購的老保本基金,成為新的投資熱點。在近期,就有一隻表現較為出色的保本“老基”——東方安心收益保本,即將打開申購。
據悉,東方安心收益保本將於7月4日完成首個保本期,並在8月1日進入第二個保本週期。7月4日至7月7日,這4個工作日內持有人可以進行贖回和轉出,期間不接受申購和轉入。而對於希望繼續持有並進入下一保本週期的老持有人和新投資者,可在7月8日至7月28日15個工作日內,通過各大銀行及券商處,以及東方基金網上直銷平臺辦理申購、轉入。
公開資料顯示,東方安心收益保本成立於2013年7月3日,保本週期為3年,主要採用CPPI固定比例投資組合保險策略。回顧首期運作,儘管經歷了2015年冰與火的洗禮,東方安心收益保本通過固定收益類資産與風險資産的動態配置和有效的組合管理,控制本金損失的風險,並在基金本金安全的基礎上實現基金資産的穩定增值。據同花順iFinD統計,截至2016年6月24日,該基金自成立以來總回報34.97%,年化回報10.58%。
事實上,除了東方安心收益保本, “東方係保本”整體實力都相當給力。據同花順iFinD統計,截至2016年6月20日, 在今年以來多只保本基金跌破凈值的大環境下,東方基金旗下成立於今年之前的3隻保本産品——東方贏家保本、東方安心收益、東方保本,今年以來均取得正收益。其中東方贏家保本今年以來總回報2.13%,同類91隻基金中排名居首。
需要提醒的是,雖然東方基金旗下眾多保本基金業績都比較靠前,但是根據保本基金的“特有條約”,只有在過渡期申購期內購買並持有到保本週期結束才能保本。相反,投資人在認購期結束後申購或者轉換轉入本基金,或是在認購期購買但在保本週期結束之前中途贖回或者轉換轉出本基金,均不能享受保本保證。因此,對於以保本為首要目的的投資者,可密切關注老保本基金的過渡期申購期,及時進行申購,以持有完整保本週期。
據悉,東方安心收益保本2期保本週期依舊為3年,過渡期規模為20億元,如果提前達到或接近規模上限,基金管理人將發佈公告提前結束過渡期申購,折算日、第2個保本週期起始日也隨之提前,感興趣的投資者可保持關注。
(責任編輯:張明江)