保本基金投資正當時 鵬華金城保本成5月投基首選
- 發佈時間：2016-05-11 16:34:00 來源：中國經濟網 責任編輯：張明江
A股震蕩，投資者保護本金的需求更強。Wind數據顯示，截至5月10日，最近一個月成立了64隻新基金，剔除異常數據，63隻基金平均募集份額11億份；其中保本基金成立11隻，平均募集34億份，可見保本基金仍有較強勁的市場需求。據有關媒體報道，有銀行已經接到“證監會暫停保本基金的申報”的通知，但目前暫無具體證明文件出臺。由於保本基金是認購期認購並持有到期才保本，正在發行的保本基金或成為市場稀缺品種。
記者了解到，鵬華旗下第三隻保本基金—— 鵬華金城保本基金（代碼002714）正在中國銀行等渠道發售，保本週期3年，募集上限49億，發行期自5月9日至5月27日。基金經理祝松表示，鵬華金城保本基金將以債券為盾、權益為矛，在做好防守、保證客戶本金安全的前提下，積極把握權益市場階段性、結構性投資機會，力爭提高客戶回報。
記者注意到，在産品設計上，鵬華金城保本設置了四道防線，守護投資者的本金安全，力爭及時鎖定既得收益，確保實現“先保本，再增值”的産品特性。首先，鵬華金城保本將以不低於60%的基金資産投資債券等低風險資産，以此積累安全墊。其次，鵬華金城保本基金以優化的恒定比例組合保險策略（CPPI）為核心資産配置策略，結合對市場時機的把握，確定和調整風險資産和無風險資産間的投資比例，投資權益類資産的比例不超過基金資産的40%。第三，鵬華金城保本基金由北京首創融資擔保有限公司提供不可撤銷的連帶責任保證，擔保最高限額為50億元人民幣，從而更進一步加固了投資本金的安全。最後，鵬華金城保本基金採用觸髮式保本機制，即在首個保本週期內，如基金累計凈值增長率連續15個工作日達到或超過預設的目標收益率24%時，保本週期就將提前到期。此項機制不僅可以幫助投資者及時鎖定既得收益，還能夠避免因市場反覆震蕩造成收益損失，並提高資金使用效率。
值得注意的是，鵬華金城保本是鵬華旗下“金”系列的第三隻保本基金，此前鵬華基金已有豐富的保本基金管理經驗。Wind數據顯示，鵬華旗下第一隻保本基金——鵬華金剛保本基金成立於2012年6月，在長期運作中業績表現持續優異，現已順利轉入第二個保本週期。據Wind數據顯示，截至2016年5月9日，鵬華金剛保本基金自成立以來收益率達42.44%，顯著高於同期滬深300指數20.69%的累計漲幅。近4年來，鵬華金剛保本自成立以來9.48%的年化收益，也遠遠超出同期各種穩健收益類理財産品的投資收益。
