你一定有過從基金公告中了解自己所持基金的經歷,不過最近,小編梳理今年以來基金公司發佈的更正公告時,著實驚了一下——年內發佈的70多份更正公告,涉及了共38家基金公司的多只基金産品,其中包含了不少你看過的、沒看過的、能想到的、萬萬沒想到的各種錯誤。
既有數字性錯誤,也有基金名稱、代銷機構名稱等文字性錯誤,還有大段重要資訊遺漏的,甚至還是有整段複製粘貼舊公告資訊的。真的是不看不知道,一看嚇一跳。
數字錯誤
據小編統計,今年以來,截至11月30日,基金公司共發佈72更正公告,其中關於數字的勘誤最多,約佔更正公告五成。
所謂數字性錯誤,也就是公告中跟數字、數值有關的資訊錯誤,比如年份、日期、時間、基金份額、計數等。也許不少人會對這些“小錯誤”不以為然,但要知道,公募基金之所以可以做到如今的規模,很大程度上就是得益於它可以公開、詳盡地宣傳,包括其産品、基金經理以及公司本身,然而這些錯誤卻有些辜負這份信任。
因此,公開披露的數字資訊錯誤所産生的影響是雙方面的,有時會使基金公司蒙受損失不説,投資者可能也會對公司印象減分不少。比如某基金公司曾公告,“暫停大額申購的時間實際是從11月8日15:00起,卻寫成了11月18日15:00起”,如果投資者原準備投資這只基金,可又恰好錯過了11月8日,本以為離暫停申購的時間還早,熟不知卻已然申購不了。雖然只有一個數字之差,卻整整隔著10天,投資者本來準備好資金給貴公司衝規模的,現在也只能貢獻給別的公司了。
在此之外,當投資者在選擇基金産品時,基金經理的任職日期可謂重要的參考因素,畢竟任職期更長的基金經理管理産品更有經驗,對産品本身更了解,但這樣的錯誤也是屢見不鮮。少寫了也許影響産品銷售,多寫了是不是有誤導投資者的嫌疑呢?
更有讓人哭笑不得是小數點錯位,比如“原《浙江浙商證券資産管理有限公司旗下基金投資非公開發行股票的公告》中浙商匯金鼎盈定增靈活配置混合型證券投資基金參與杭州泰格醫藥(300347,診股)科技股份有限公司總成本和賬面價值均為17,999,999,98元。”一把投了近18個億,砸重金啊?但結果是卻是“17,999,999.98元”,這可是差了幾個數量級啊。
有的數值型錯誤更是牽一髮而動全身。比如“華富基金披露了《華富恒財分級債券型證券投資基金之恒財A份額折算與贖回結果的公告》。公告正文中,“二、本次恒財A開放贖回的確認結果”部分的“恒財B的份額”數值有誤,導致後文中“基金總份額”和“恒財A與恒財B的份額配比”的數值均出現錯誤”。
此外,還有基金代碼錯誤、電話號碼錯誤也不在少數。這樣一來,投資者要搜尋基金、諮詢客服,也真是要費一番週折了。
文字錯誤
小編統計發現,基金公告中,文字性錯誤也佔了相當比重,甚至有些錯誤,真的會成為投資者選擇和購買基金的絆腳石。比如出現最多的基金産品名稱錯誤,把原本屬於“紅塔紅土長益定期開放債券型證券投資基金更新招募説明書摘要”的標題錯寫為“紅塔紅土盛金新動力靈活配置混合型證券投資基金更新招募説明書摘要”。完全不同的兩隻基金,要是投資者不小心買錯了,可咋整?
其次,還有基金公告把代銷仲介機構的相關資訊寫錯。比如,一家仲介機構地址被寫成了兩年前搬遷前的舊址、代銷仲介機構名稱錯誤等。如果投資者感興趣,好不容易按地址找到代銷機構,結果發現是家賣燒雞的店面,這樣的場面是不是很尷尬?
遺漏重要資訊
公告資訊錯誤的不少,大面積重要資訊遺漏的也不在少數——漏掉公佈基金份額凈值、漏寫基金持有人份額等重要資訊。比如在今年的季報、半年報資訊披露中,就有不少將重要資訊遺漏的。投資了那麼久的産品,好不容易盼來了基金資訊的集中披露,誰曾想連想看的內容都看不到。
採訪中小編了解到,“有的公告是有既定的模板”,所以在更正公告中經常會有類似錯誤出現。比如當基金公告套用模板時,圖片遺漏或沒有完成相關的資訊更改,草草發佈當然就會出現錯誤。
複製粘貼錯位置
小編曾分享過一篇《三季度A股斷崖式下跌?不!這是“最懶基金經理”複製兩年前三季報》,其中提到了今年基金三季報披露時,一隻基金仿佛讓我們穿越回了2年前的A股——長盛動態精選混合三季報“報告期內基金投資策略和運作分析”提到,“3季度A股市場出現斷崖式暴跌行情,上證綜指跌幅-28.63%,創業板跌幅-27.14%”。而今年三季度的上證綜指上漲4.9%、創業板上漲2.69%,錯得很是離譜。
之後,小編在長盛動態精選混合2015年的三季報中發現,“報告期內基金投資策略和運作分析”這一部分,和今年三季報一模一樣,相似度100%,完全複製粘貼。很明顯了,複製粘貼也粘錯了地方。好在,之後該公司發佈了更正公告,及時糾正了錯誤。
另一家同樣因複製粘貼錯位置而發佈更正公告的,也是在三季報中——萬家新利的三季報內容完全整段複製粘貼了二季報的“投資策略和運作分析”部分;三季度的投資策略和運作分析相關的文字,則錯放在了“公平交易制度的執行情況”裏。
新公司、老公司都犯錯
從基金公司角度來看,38家基金公司中既有新公司,也有老公司,似乎是低級錯誤面前人人平等。
格林基金成立於2016年11月,如今剛滿一年。今年7月20日,其成立了自己的首只産品格林日鑫月熠貨幣市場基金。不過成立之後第三天,即7月22日,格林基金便連發兩條更正公告,更正之前份額發售公告和基金合同生效公告的兩處錯誤。
首先是在《格林日鑫月熠貨幣市場基金基金份額發售公告》(以下簡稱發售公告),其中“三、5認購資金的劃撥”中“大額支付行號”表述有誤,現更正如下:戶名:格林基金管理有限公司;開戶銀行:中國建設銀行股份有限公司北京復興支行;銀行賬號:1105 0137 5100 0000 1401;大額支付行號:105100008038”。其次是《格林日鑫月熠貨幣市場基金基金合同生效公告》,其中“2、基金募集情況:募集期間基金管理人的從業人員認購本基金情況”中“格林貨幣A佔基金總份額比例” 的數據從“0.01%”更正為“48.20%”。這也差太遠了吧!
而老牌基金公司博時今年已經披露過9份更正公告,其中博時銀行、銀行B類、銀行A類這3份更正公告説的是同一個錯誤。在博時中證銀行指數分級的二季報中,博時銀行母基金與分級B的份額寫錯。原本二季報中將母基、分級A、分級B的份額分別寫為2440.08萬份、2440.08萬份、9978.97萬份。在幾天之後的更正公告中,終於將三者各自的份額更正為9978.97萬份、2440.08萬份、2440.08萬份。
而關於博時裕利純債的一份更正公告,更厲害了。其中一共指出了4點、8個錯誤。不過,雖然錯誤數量多,但錯誤原因都是同一個——這篇更正公告裏提到的8個錯誤都是基金在前一天披露的分紅公告中年份資訊寫錯:把多個“2017年”寫錯成“2016年”。
低級錯誤是否情有可原?
總的來看,公告出錯的時間主要集中在兩個時期,一個是季報、半年報集中發佈的時候;一個是發行新産品的時候。
小編詢問了基金公司相關人員,他們表示,“公告的發佈主要是公司監察稽核部和産品部門負責”,“每年季報、半年報、年報發佈的時候就比較忙,要匯總核對很多資訊,有些時候還遇上網站、網速出問題,可能就會造成很多低級錯誤。”
當被詢問“如何看待如果錯誤太離譜,對投資者造成不必要的損失”時,他們表示,“通常我們都會及時發佈更正公告,內部我們也在加強管理,避免出現更多的錯誤。”
公開資訊披露是普通投資者獲得産品資訊、基金公司資訊、基金經理資訊的重要渠道,然而通過我們的統計,仍然發現公募基金公司在資訊披露方面仍然存在很多問題亟待規範,如果低品質的法定公開資訊披露不斷發生,投資者對基金公司的信任度就會不斷降低,就是自毀品牌,自毀信譽。對整個行業來説,低品質的資訊披露更是浪費資源,如果不珍惜公開資訊披露的義務和權利,就必然會損害行業的公信力。
(責任編輯:王君)