在當地政府針對投融資公司“非法吸儲”的整治行動中，恒昌財富位於紹興的一家分公司被查，涉案金額3000余萬元，已全部退還

　　財新記者5月16日從紹興市公安局經偵支隊人士獲得確認，該局近期以“非法吸儲”查處的“北京恒昌”，係恒昌財富投資管理（北京）有限公司（下稱恒昌財富）在紹興的一家分公司。根據警方向當地媒體通報，恒昌財富這家分公司涉及受害人134人，合計金額3299萬元，目前資金已全部歸還受害人。

　　據紹興網、紹興晚報等當地媒體報道，今年3月2日，紹興市委市政府決定在全市範圍內統一組織開展投融資諮詢類公司“百日整治”專項行動。行動中，紹興全市已有49家投融資諮詢類公司被查處，92人被公安刑拘或取保候審。凍結資金3603萬元，追回非法吸儲資金1.17億元。

　　報道顯示，此次專項行動涉及到了北京恒昌、南京易乾等多家理財公司。紹興市公安局經過統一部署，于4月22日和5月6日對北京恒昌、金岩控股、信和財富三家機構進行查處。

　　其中北京恒昌被查的網點具體是“柯橋分公司”。財新記者從紹興市經偵支隊人士處了解到，該網點是恒昌財富在紹興的分公司。目前當地公安部門已經對其立案偵查。

　　早在2015年底，一些地方打擊非法金融活動領導小組辦公室就要求，重點監測關注包括恒昌財富在內的多家線下理財公司和網貸機構。

　　恒昌財富是一家體量較大的理財公司，官網自稱在全國200余座城市開設分公司，其在紹興就有三個分公司，紹興第二分公司即位於柯橋區。

　　恒昌財富旗下還有恒易融P2P網際網路金融公司，平臺平均出借回報率是5.5%-12%，註冊人數為42萬人，累計撮合出借金額超過126億元。

　　南京易乾兌付危機的發酵也肇始於紹興市公安局對其當地分公司的調查。紹興媒體的報道稱，4月8日市公安局統一部署，對南京易乾金融資訊諮詢公司在紹興的12家分支機構集中行動，查獲涉案金額4096萬元，目前公安機關還在進一步偵查此案。

　　目前出現問題的線上線下理財平臺大致分為兩類：一類是純騙局，實質就是非法集資甚至集資詐騙；另一類是由資訊仲介蛻變為信用仲介，明明沒有牌照卻做著和銀行一樣的吸儲業務，這類平臺普遍運作資金池和資産池，無法做到資金和資産的一一匹配，又嚴重缺乏風險準備金，很容易發生擠兌。

　　4月14日，央行牽頭多個部委出臺《網際網路金融風險專項整治工作實施方案》（下稱《實施方案》）。據財新記者了解，此輪網際網路金融專項整治的核心內容，即在《實施方案》的要求下，由各省級政府組織轄內監管機構，對網際網路金融業務活動進行界定，以進行分類處置。同時，各類業務“線上線下一起抓”，建立“負面清單”並嚴格管理準入。業內認為，伴隨整治行動，將有更多違規平臺的風險逐步暴露。