P2P平臺盛世匯盈涉非法吸收存款 涉案1.2億多元
- 發佈時間：2016-03-04 08:59:53 來源：人民法院報 責任編輯：張明江
3月1日，廣東省梅州市梅江區人民法院審結一起備受關注的P2P網路借貸案。六名被告每人平均構成非法吸收公眾存款罪，其中被告人黃某獲刑四年，並處罰金10萬元；被告人侯某開獲刑二年，緩刑二年，並處罰金2萬元；被告人陳某、古某丹、湯某、宋某分別被判處罰金2萬元。
據了解，2013年9月，被告人黃某、侯某開商量成立公司做P2P網路借貸平臺，各佔50%股份，利潤平分。2013年9月25日，由黃某實際出資1000萬元，侯某開在梅州註冊成立了個人獨資的盛世匯盈投資管理有限公司（以下簡稱投資公司），任法定代表人。
公司成立後，黃某在古某丹的協助下，策劃、創建了“盛世匯盈”P2P網路借貸平臺，並於2013年11月底開始運營，向社會公眾推廣其P2P網貸系統投資模式，以提供資金仲介服務為名，承諾2%至3.5%月息的高額回報，另外還有0.3%至0.5%的獎勵，向全國各地600余人非法吸收公眾存款。侯某開、陳某、古某丹、湯某、宋某明知P2P網路借貸平臺在向全國各地投資人非法吸收公眾存款，仍然幫助黃某及該平臺進行非法吸收公眾存款活動。黃某通過該方式吸收的存款部分用於支付平臺投資人利息、獎勵及提現，部分用於公司的經營，部分用於投資其他産業、借貸給其他企業和個人，從中獲利。
經鑒定，2013年11月至2015年1月底，該投資公司共非法吸收公眾存款達1.2億多元。案發後“盛世匯盈”P2P網路借貸平臺尚有本金2193萬多元未歸還給投資人。
法院審理認為，被告人黃某違反國家金融管理法規，未經有關部門依法批准，通過設立P2P網路借貸平臺融資的途徑向社會公開宣傳，承諾在一定期限內還本付息，向社會不特定對象吸收資金，數額巨大，被告人侯某開、陳某、古某丹、湯某、宋某明知被告人黃某通過P2P網路借貸平臺非法吸收公眾存款，仍提供相應幫助，六被告人行為均已構成非法吸收公眾存款罪，遂依法作出上述判決。
