防P2P網貸風險 “冒煙指數”成關鍵
- 發佈時間：2016-01-25 08:18:01 來源：北京青年報 責任編輯：張明江
去年，泛亞“日金寶”和易租寶事件暴露了P2P網貸平臺的風險性。在22日舉行的中央政法工作會議上，中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱表示，政法部門將按照中央經濟工作會議部署，配合有關部門開展網際網路金融領域專項整治，推動對民間融資借貸活動的規範和監管，最大限度減少對社會穩定的影響。
據北京青年報記者了解，由於準入門檻低，幾個人、幾張桌子、幾臺電腦就可以開張。2013年以來，我國P2P網貸平臺爆髮式增長，呈現出平臺新增速度飆升，問題平臺數量飆升，涉案金額和人數飆升的趨勢。據報道，截至去年11月底，3000余家被監測的P2P借貸平臺，問題平臺佔46%。
由於P2P網貸企業遊走在金融監管和法律約束的空白地帶，該類案件在偵辦過程中，存在性質認定難、管轄界定難、網路取證難、虛擬身份認證難等問題，處置時往往容易錯失時機，造成風險越積越大。
北青報記者從昨日的中央政法委工作會議上了解到，2014年，北京市打擊非法集資領導小組聯合技術公司，研發了大數據打擊非法集資監測預警雲平臺，能夠對P2P網貸平臺的風險進行及時預警，為有關部門採取打擊行動提供了依據。
構建預警雲平臺需要強大的數據中心。在北京市各部門的協助下，包括網際網路、公檢法、工商稅務以及一切公開的資訊，開始匯集到這個平臺上，資訊總量達到166億條。
該預警平臺負責人李崇綱説，他們用“冒煙指數”來衡量網貸平臺的危害程度，“大家知道森林著火是要冒煙的”。冒煙指數主要通過收益率偏離度、投訴率、傳播虛假性、機構合規度、疑似非法性五個維度進行判斷。對冒煙指數超過60分的平臺，相關部門要列入重點監管，超過80分的，政法機關就要及時啟動打擊處置程式。
“有了這個監測預警平臺以後，它線上上的一切活動都能夠納入到監控範圍之內，這樣便於發現犯罪線索，不管是引導它，還是從打擊來講，都能夠掌握主動權。”北京市公安局經偵總隊的幹警説。
在北京市朝陽區，金融服務型企業聚集。針對冒煙指數60分以上、80分以下的P2P網貸平臺，朝陽區政府組織金融辦、工商、稅務等部門，採取定期掃樓的方式進行排查清理。
