目前，北京市金融工作局聯合相關數據研發機構開發了一種“冒煙指數”，利用大數據手段，從違法特徵命中率、收益合理性、舉報率、合規性等多個要素綜合分析金融産品和金融活動，從而及時響應。

　　6月11日，北京市金融工作局、北京市網際網路信息辦在北京地區網站聯合辟謠平臺聯合發佈了網際網路非法集資典型情況，北京市金融工作局相關負責人披露了首都地區網際網路非法集資情況的發展態勢，介紹了如何識別非法集資的方法和手段。

　　北京非法集資呈高發頻發態勢

　　據了解，北京市非法集資目前正處於高發頻發態勢。2014年，北京新發非法集資案89件，集資人2.1萬人，涉案金額172.6億元；同比分別增長了2.56倍、5.65倍、56.9倍。北京市金融工作局負責人透露，2014年是北京非法集資的一個“拐點”。當年，北京非法集資案件各類指標均進入全國前十，其中新增非法集資案件全國第8，涉及人數全國第8，涉案金額全國第一。

　　專家分析認為，北京非法集資案件突然高發受多方因素影響，其中起關鍵作用的，一是北京的首都優勢和經濟社會長期穩定的發展，成為不法分子進行煽動性宣傳的“噱頭”；二是當前非法集資案件多存在網際網路背景，北京作為“網都”，“中槍”概率極高。

　　目前，北京市對於非法集資行為的打擊正線上上線下兩個維度全面推開。一方面組織專門隊伍，對非法集資案件高發區域的辦公樓宇進行地毯式搜索，及時發現、糾正、查處不法行為；另一方面，依託網際網路、大數據等高科技手段，建設打擊非法集資監測預警平臺。目前，北京市金融工作局聯合相關數據研發機構開發了一種“冒煙指數”，利用大數據手段，從違法特徵命中率、收益合理性、舉報率、合規性等多個要素綜合分析金融産品和金融活動，從而及時響應。

　　網際網路非法集資典型手段已清晰

　　根據國務院的統一部署，北京市於今年4月啟動了打擊非法集資專項整治行動。在專項行動中，有關部門逐漸厘清了首都範圍內非法集資的主要特點和典型手段。

　　其一，案件規模快速上升，每人平均涉案金額明顯增加，大案要案多發。截至2015年5月，北京全市各類非法集資案件共221件，涉案金額360億元，涉及投資人27.6萬人。

　　其二，不法分子注重利用首都區位優勢，案件高發于朝陽、西城等區域。北京市金融工作局副巡視員沈鴻介紹，執法人員在北京CBD商務區和金融街(000402,股吧)中心區執法檢查時發現，一棟辦公樓中往往存在著上百家投資公司。不法分子通常在北京註冊企業，在全國實施非法集資活動，隱蔽性極強。

　　其三，私募股權投資基金類、P2P網貸類、投資理財類案件呈暴發態勢。近年來，尤以私募股權投資基金類成為大案要案高發領域和非法集資主要方式。

　　其四，犯罪分子利用網際網路等高技術，採取智慧化、網路化手段作案。犯罪形式更加專業和隱蔽，當管理人意識到難以為繼時，往往選擇隱匿資産、銷毀證據，甚至潛逃等方式規避打擊。

　　其五，非法集資案件成為群體性事件的主要風險源。已成為侵害群眾利益的突出社會問題。

　　新型集資陷阱已被識別鎖定

　　隨著北京市打擊非法集資專項行動正在各地區、各領域鋪開，近年來新的非法集資手段與形式也被逐漸識別、鎖定。根據市場常見的非法集資案例，可發現非法集資的常見手段往往是“承諾高額回報”“編造虛假項目”“以虛假宣傳造勢”“利用親情誘騙”等形式。

　　沈鴻介紹，隨著網際網路技術的飛速發展，近年來非法集資形式的多樣化和手段不斷出新，但萬變不離其宗，社會公眾還是可以通過一些基本辦法識破騙局。其中，最重要的是看回報率。目前，一般企業的年收益不會超過20%，超高利投資回報必然不可持續；在選擇金融投資時，公眾還可以通過檢索權威資訊提高知悉度，了解相關企業是不是合法上市公司、是否具備發行證券票據的資質。

　　沈鴻坦言，面對網際網路金融産品，投資人更應“多幾個心眼”，要設法了解投資的資金去向。正規的投資項目包括網際網路金融産品都會清楚地説明吸收資金的用途，投資者也能夠了解自身的錢投出去到底幹了什麼。而非法集資吸收的資金，組織者往往含糊其詞、諱莫如深，説不清資金的真實準確用途。