5月12日,省公安廳指揮中心召開打擊和防範經濟犯罪的新聞發佈會。現場展出部分涉案物品。

　　廣東嚴打非法集資，十天破案33起，涉案金額33億

　　涉嫌非法集資的一名公司負責人自曝——

　　昨天上午，廣東省公安廳召開全省公安機關防範打擊非法集資犯罪新聞發佈會。記者從會上了解到，近期，非法集資案件持續高發。今年1-4月，廣東公安機關共破獲非法集資案件74起，同比增長221.7%。刑事拘留犯罪嫌疑人107名，同比增長137.8%。其中，4月10日至4月20日，省公安廳組織全省公安機關對有關非法集資案件開展代號“利劍1號”的收網行動，破案33起，抓獲犯罪嫌疑人212名，其中刑事拘留82名，涉案金額33億多元。

　　組織免費旅遊等發展會員

　　據省公安廳經偵局局長黃守應介紹，從公安機關近年偵破的案件看，目前全省非法集資犯罪主要有以下幾種常見類型：一是以投資保健品、生態環保、養老養生等多種名目，通過組織免費旅遊、茶話會或者派發米、油等小禮品，以發展會員、投資加盟店等方式進行非法集資。

　　不法分子主要以老年人為實施犯罪對象，先以小額分紅或利息為誘餌，用後來加入的資金來償還前期投資者的本息，拆東墻補西墻，導致資金缺口不斷擴大，最終因無法維持而“跑路”。據辦案民警介紹，在他們偵辦的此類案件中，80%以上的受害者是退休的老年人。

　　利用P2P、虛擬産品非法集資

　　黃守應説，不法分子還利用P2P(網路借貸平臺)的形式非法集資，此類公司通過發佈虛假的借款項目為自身融資，投資者的資金有的直接進入了不法分子的私人賬戶，形成資金池，募集的資金用於個人投資房地産、股票、期貨，或以高額利息放貸以賺取利差。一旦資金鏈斷裂無法兌付，將給投資者造成嚴重損失。

　　另外，不法分子或利用網際網路技術構造虛擬産品，以虛擬産品的銷售與返租、回購與轉讓、發展會員有獎勵或提成、商家聯盟、“快速積分法”等形式，以傳銷手法進行非法集資。

　　承諾高額回報 編造虛假項目

　　黃守應透露，不法分子還利用親朋好友之間的相互信任，以短期資金週轉給付高息等為由，通過口口相傳的形式，一些借款人在投資失敗欠下鉅額債務、明知無法償還的情況下，仍繼續惡意借貸，最後攜款潛逃。

　　還有利用股權投資基金，以簽訂商品經銷合同，高價回購收藏品，或認領股份、入股分紅，以及對物産等資産進行分割再出售其份額的處置權等多種形式進行非法集資。以上非法集資手法往往承諾高額回報，編造虛假項目，營造虛假宣傳，騙取社會公眾投資，達到騙財的目的。

　　案例

　　七旬老人投資195萬 僅收回4萬多元

　　4月16日，省公安廳組織廣州、深圳、東莞市公安機關開展聯合破案行動，偵破廣東習派公司涉嫌非法集資案，搗毀窩點8個，共抓獲熊某宇等涉案經理、主管、業務員等人員63名，刑事拘留13名。該案廣州涉及2000余人，涉案金額逾1億元。案件涉及五省份，正在進一步偵辦中。

　　宣稱借款年息24%

　　經查，廣東習派公司成立於2013年12月。該公司招聘大量業務員，在廣州市區莊立交等地派發傳單，以免費旅遊、贈送小禮品等方式引誘中老年人到其公司參觀、聽課。以火麻種植基地、巴馬活泉水、火麻仁植物飲料等項目擴大生産經營規模為由，承諾借款到期一次性返還本金，借款利息為年化利率24%(每月支付利息)，向社會公眾特別是中老年人推介其公司所謂的“火麻仁保健飲料”等項目，通過向客戶借款投資的形式進行非法集資。

　　受害人中有一名70多歲的退休老人，前後投資了195萬元，但只有頭兩個月收到了4萬多元的利息，其他錢都打了水漂。

　　工商登記中無産業

　　民警在區莊立交附近該團夥租用的500多平方米辦公室內抓獲一批涉案人員，抓捕時，那裏正在召開“習派實業首屆股東代表大會”。

　　據辦案民警介紹，公司經理熊某宇自稱此前在湖北投資，後輾轉到安徽，由於非法集資被當地警方抓捕，直至此次案發前，他仍處於取保候審階段。“雖然成立了公司，但工商登記資料上他沒有任何産業。”民警稱，其向外界宣傳的投資項目也僅存樣品，並無生産投入社會。為了迷惑投資者，該公司會帶投資者到其東莞的鞋廠和廣西巴馬參觀工廠，而去哪個地方，則視投資者出錢多少而定。但這些工廠都不是習派公司的産業。

　　“從業人員沒一句真話”

　　“千萬別信這個圈子裏任何人的任何話。”熊某宇説，圈子裏的人只要上了賊船，就沒有下船的可能，騙錢就成了他們做一切事情的唯一目標。

　　據熊某宇介紹，2013年10月，他和其他三個合夥人成立了習派公司。“前後圈了5000來萬元，歸我負責的大概2600萬元，其中840萬元用於企業投資，900余萬元用於返利，還有一筆500萬元用於支援安徽分公司的資金，其他的都為工作正常開銷。”熊某宇説，他們公司的大股東有8個85歲以上的老人，8個60歲以上的老人，有的是剛退休的職工，還有一部分企業老闆，基本上來自廣州。但這些大股東並不知道公司的運作方式。

　　熊某宇説，這個行業絕對是害人的行業，從業人員基本沒一句真話，所以千萬別聽他們的花言巧語。對於繼續融資的企業老闆來説，千萬別接觸這行，幹這行最終會面臨全軍覆沒的那一天。“對於社會投資者來説，凡是許諾高額回報的都是不可信的。我表示深深的道歉，他們都被我們利用了。”

　　支招

　　高利有陷阱 存疑多查詢

　　省公安廳提醒，投資屬於個人行為，風險責任自負，參與非法集資活動的，法律不予保護，不要聽信獲取年利率20%甚至更高利息、財産增值等謊言。面對企業或個人向社會公眾，以高額投資回報借款，兜售股票、債券、基金和開發項目時，一定要謹慎參與，避免上當受騙。

　　那麼，如何識別和防範非法集資，躲避非法集資的“陷阱”，保住自己的血汗錢呢？

　　首先，計算銀行貸款利率和普通金融産品的回報率。多數情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。

　　我國法律規定，借貸利率超過國家公佈的金融機構同期、同檔次貸款利率4倍以上的部分不受法律保護。另外，一個企業正常的年利潤一般不會超過200%，超高投資回報不可能維持太久，其中必有嫌疑。

　　其次，存疑多查詢。通過查詢政府網站，看該企業是不是經過國家批准的合法上市公司，是不是可以發行公司股票、債券，是不是國家批准設立的交易場所等。如果不具備發行、銷售股票、出售金融産品以及開展存貸款業務的主體資格，該公司就存在疑點。如不法分子以“證券投資諮詢公司”、“股權投資基金公司”等為名，推銷所謂即將在境內外證券市場上市的股票，可通過政府網站查閱是否已經批准發行等。