在拉鋸式談判數周後，中大財富成為廣州首家被經偵立案的P2P平臺。昨日，南都記者從中大財富投資人處獲悉，26日投資人已經報案，平臺3位相關負責人和擔保方負責人已被警方控制，而平臺法定代表人夏文華目前已“失聯”。南都記者從天河經偵獲悉，目前天河經偵已對中大財富進行立案。

　　據悉，中大財富去年12月底已被爆出提現問題，而今年1月8日該平臺發佈了提現調整公告。昨日南都記者前往中大財富位於珠江新城的辦公室，看到其已被經偵部門禁止進入。有投資者人向南都記者透露，根據第三方數據，中大財富註冊用戶1萬多人，涉及投資者超過3000人，代收資金約7000萬-8000萬元。

　　小額提現也被中斷

　　昨日，南都記者從投資者處獲悉，在與中大財富僵持了數周後，有投資者在遲遲等不到平臺許諾後，選擇報案。

　　事實上，中大財富早在去年12月已經出現提現困難端倪。去年12月25日，有知情人向南都記者爆料，由於資金鏈出現問題，中大財富與一些涉及資金量較大的平臺進行談判(詳見南都去年12月26日報道《廣州P2P中大財富被爆提現困難》)，隨後，1月8日，中大財富在官網挂出《提現調整公告》，限制提現。

　　根據此份提現調整公告，中大財富表示，每天回款2000元以上的客戶，只有兩種方案，一是選擇提現最多2000元，其餘金額續投；第二種方案是，在回款後的第1個工作日可提現回款本息的5%，如果不續投，1個月後可以按照此方案提現，平臺將根據實際催收情況對提現比例進行增加。

　　“我們一開始還認為是平台資金出現一時的緊張，最後還是能夠緩過來的。”一位投資人告訴南都記者，發現提現限制後，投資人也非常無奈，只能按照限制提現的規則來。而在此期間，投資人成立了投資人監督委員會，與平臺進行談判。而在此期間，該平臺一直以目前正在籌集資金為由，要求投資者給予一定的時間寬限。其間，還曾承諾，若今年3月份不能結束限制提現，中大財富的相關擔保方將進行兜底。

　　不過，不僅兜底的承諾沒有實現，投資人連小額提現也被中斷。一位廣州的投資人向南都記者爆料，在上述提現調整公告發佈不到10天，投資人連小額的到期利息和現金也均提現不出來。為此，一名甘姓平臺負責人承諾，在1月26日前若無法籌集相應資金，將其名下財産進行抵押，籌集100萬元先給投資人。

　　平臺相關負責人被控制

　　南都記者留意到，在1月21日，中大財富官網曾挂出一則《中大財富合作股東財産公佈》公告。不過，投資人發現，直至1月26日，平臺給予的抵押房産承諾並沒有兌現。

　　上海一名涉及金額超過50萬元的投資人對南都記者表示，1月26日，投資者撥打電話被告知，平臺負責人甘宇兵人在火車上。而在中大財富的珠江新城富力盈通辦公室現場，焦急的投資人與平臺相關人士發生衝突。無奈之下，有投資人終於報警，經偵開始介入。

　　昨日，南都記者來到中大財富位於珠江新城富力盈通34層的辦公室。在現場，南都記者看到，辦公室玻璃門緊閉，而門口的玻璃上貼著一張通知顯示“由於該單位涉及經濟案件，天河分局經偵大隊已經介入調查，現禁止任何人進入該單位”。

　　南都記者撥打上述通知上留下的天河分局經偵大隊電話被告知，目前天河經偵已經對中大財富進行立案。若為廣州本地投資者，請到天河分局登記相關資訊，若為外地投資人，經偵目前通過電話登記投資人的個人資訊和投資金額。

　　有投資者人向南都記者透露，根據第三方佳璐的數據顯示，中大財富註冊用戶1萬多人，目前涉及投資人超過3000人，而代收資金約7000萬-8000萬元。據一名北京的投資人爆料，目前平臺相關負責人甘姓負責人、運營部總監羅志新以及關聯擔保方廣東環銀投資集團法定代表人夏平珍已經被警方控制。而此前曾通過視頻向投資者人承諾絕不跑路的平臺法定代表人夏文華目前已經“失聯”，手機處於關機狀態。

　　項目真假尚無法鑒定

　　根據中大財富官網，中大財富是廣州市環宇投資有限公司旗下一個專業的P 2P網路投資理財平臺，立足於中大國際輕紡城商圈，為全國類似專業市場內的個體戶、企業主提供借款服務，為投資人搭建全國專業市場網路理財平臺。

　　對於此前出現的提現困難問題，中大財富在1月8日公告中表示，提現筆數短期內急速上升，同時集中存在部分金額逾期，加上實際續投情況不樂觀，並且年關大量提現，造成平台資金短期內無法及時提現。

　　不過，廣州一家P2P平臺負責人對南都記者表示，如果不是資金池運作模式，或者出現虛假表和自融的情況，個別項目出現違約並不會出現資金鏈完全斷裂的情況。出現提現困難一般存在資金池或者虛假標的情況。而若非虛假標，投資人可以通過追償方式追回損失。

　　據悉，在經偵介入前，投資人曾要求平臺公佈項目情況，但被平臺要求籤署保密協議。“若泄密必須繳納50 0萬元的違約金。”一位投資人表示，誰也不願意擔負這個責任，目前投資人對於標的真假無法判別。而對於平臺旗下資産和擔保方的資産也無法判定。

　　[律師連線]

　　平臺出問題必須及時報警

　　從去年12月底出現提現問題，到1月26日經偵介入，中大財富投資人與平臺進行了長達一個月的談判。但最後仍只得採取報案的方式。

　　對此，北京大成律師事務所肖颯接受南都記者採訪時表示，遇到問題平臺投資人一定要及時報案。“很多人輕信平臺會通過籌集資金進行償付的承諾，錯過了最佳的報案時間。”肖颯指出，認為報警後，投資人失去了和平臺談判的空間，警方只會抓人的情況實際上是一種誤區。根據之前的問題平臺情況，報警後，警方一般會根據實際調查情況進行處理。如確實存在項目代收可以追償的，警方一般會把平臺負責人釋放出現進行催收。

　　“平臺負責人一般會通過各種方式拖延，實際上並不能解決問題。”肖颯表示，而若報案不及時，其間平臺負責人存在資産轉移以及跑路的時間。“實際上迫於警方壓力，平臺負責人甚至更會説實話。”