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以身試法 “浙商女傑”借網貸平臺圈錢千萬

  • 發佈時間:2015-05-04 09:56:59  來源:檢察日報  作者:佚名  責任編輯:孫毅

  郭山澤/漫畫

  為籌措週轉資金、讓父親的公司能正常運轉下去,浙江瑞安女老闆徐芳與他人合謀推廣P2P信貸投資模式,共吸收118名投資者資金2900余萬元,最終造成1400余萬元無法償還。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,徐芳等3人被浙江省瑞安市檢察院依法提起公訴。近日,瑞安市法院開庭審理了此案,沒有當庭宣判。

  臨危受命擔當“女掌門”

  今年39歲的徐芳是浙江九珠潭酒業有限公司董事長、浙江廚工釀造有限公司(下稱“廚工”)原總經理,還獲評過“浙商女傑”。

  據了解,“廚工”是一家有著百年曆史的企業,最早名為“皆春官醬園”,後為國有企業瑞安市釀造廠,歷經公私合營、國有民營、國企改制等一系列變革後,成為溫州地區規模最大、品種最多、市場佔有率最高的綜合性釀造企業。

  徐芳大學畢業後曾在國企工作,後來辭職闖蕩商海。2005年,徐芳應父親———時任“廚工”董事長徐林華的要求加入該公司。她從熟悉企業各項業務開始,一年後進入行銷部門做銷售,2009年出任該公司總經理。

  徐芳可以説是臨危受命。當年,“廚工”出現股權危機,多名小股東把企業告上法院,要求分割股權。眼看這傢具有上百年曆史的老企業風雨飄搖,徐芳挺身而出。她不僅打贏了多起與小股東的官司,還與公司簽訂承包經營合同,出面承包“廚工”。

  徐芳掌舵“廚工”後,又組建了浙江九珠潭酒業有限公司,出任董事長,對“廚工”生産的“老酒汗”重新定位,打出“九珠潭老酒汗”品牌。當年,“老酒汗”系列産品有賣880元一瓶的,有賣8.8萬元一壇的,徐芳希望在品質和價位上都能抗衡茅臺、五糧液

  就在徐芳躊躇滿志之時,2013年,高端白酒遇冷,剛剛起步的“九珠潭老酒汗”也未能倖免。

  急於籌錢搭建網貸平臺

  2013年,父親徐林華被法院以犯貪污罪、職務侵佔罪和非國家工作人員受賄罪,判處有期徒刑十二年。法院審理查明,徐林華在原瑞安市釀造廠進行國有企業改制資産清算時,通過截留銷售收入虛列為集資款等方式,貪污國有資産190余萬元;改制後又繼續侵吞公司資産,並收受相關業務單位的賄賂。

  至此,曾經“不差錢”的徐芳連同“廚工”一起,陷入了經濟危機,急於籌錢的她開始盤算新的出路。

  檢察機關指控,2013年7月,徐芳、鄭永、葉海燕3人經預謀後,由徐芳出資註冊成立溫州市乾偉特電子商務有限公司(下稱“商務公司”),葉海燕任法定代表人,鄭永任運營總監。同年8月,商務公司創建“德賽財富”P2P網貸平臺,聲稱以中間人的身份撮合借款人和出借人,達成借款協議和借款關係。徐芳成為該網貸平臺的實際經營人。

  “德賽財富”網貸平臺平時會在網貸之家、網貸之窗、網貸天眼之類的第三方網站上進行宣傳推廣,承諾商務公司承擔出借人100%本金以及24%年化收益率的無限擔保責任,同時還對外宣傳浙江九珠潭酒業有限公司會對“德賽財富”的投資者提供本息並償保證。

  庭審中,公訴人問徐芳:“承諾年化收益率24%的高額回報,你當初沒估算過風險嗎?”“我沒考慮那麼多,我就是想讓‘廚工’能好好地運營下去!”徐芳回答時幾乎泣不成聲。

  以身試法踏上不歸路

  為了吸引更多的投資者,除高額收益外,“德賽財富”還設立了3種獎勵政策:第一種是鼓勵充值,充值1萬元以上時就按照投資者充值金額的0.15%左右進行獎勵,該獎勵只針對線下銀行轉賬;第二種是鼓勵投標,投標50萬元以上的按照投資總金額的1%至2%左右對投資者進行獎勵,獎勵的金額可以提現也可以繼續進行投資;第三種就是續投獎勵,也是鼓勵投標,即投資者如果不提現,而是選擇繼續投標,“德賽財富”就會按照投資金額的0.2%左右對投資者進行獎勵。

  高額回報加上豐富的物質獎勵,讓“德賽財富”的斂財計劃順利推進的同時,也使商務公司一步步陷入“入不敷出”的惡性迴圈。

  2013年11月左右,徐芳聽説她所設立的“德賽財富”P2P網貸平臺涉嫌違法,想到父親已身陷囹圄,獨自支撐著“廚工”的自己絕對不能再出事,遂開始限制提現金額和提現次數,但還是不時地發佈投資標的,讓社會公眾進行投資。

  2014年3月左右,“德賽財富”發出公告稱:因公司投資酒業失敗,正式停止支付一切本息,並告知投資者到商務公司領取欠條,或用徐芳持有的“老酒汗”進行抵債。

  就這樣,始終相信自己有能力償還平臺所籌集資金的徐芳,最終走上了不歸路。

  記者在採訪中了解到,隨著網際網路金融的興起,利用P2P網路平臺進行非法集資的犯罪案件日益增多。僅去年一年,浙江省檢察機關就辦理此類案件10余件,涉案金額均在千萬元以上,不少案件逾億元,被害人更是多達幾百人甚至幾千人,嚴重影響了社會穩定和金融安全。

  “作為一種新型的網路投資平臺,P2P信貸投資的風險不可不防,只有對它進行有效規範,才能讓網際網路金融健康發展。”辦案檢察官説。

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