妻子網購被騙5萬元 丈夫冷靜分析5步尋回
- 發佈時間:2015-09-09 09:04:42 來源:光明網 責任編輯:鄭夢琦
妻子收到的詐騙短信 新文化記者 閆碩 攝
前一天在淘寶上給買嬰兒奶粉,第二天就接到了自稱是賣家的詐騙電話,所有涉及她的資訊都準確無誤,一切按照對方設定的陷阱進行,産婦銀行卡裏的錢先後分兩筆被轉走,幾分鐘的功夫,銀行卡的錢就沒了。第二筆更高達5.1萬餘元。
然而,後續的情況可沒按騙子設想的進展。丈夫及時發現後,不但利用強大的分析能力分析出錢去了哪兒,還將錢找回來了。
錢是怎麼沒的?
前一天買奶粉,第二天就接到騙子電話
“頭天下單,第二天騙子電話就來了……”錢是怎麼沒的呢?9月7日,小高介紹了妻子被騙的經過。
9月4日,小高的妻子小楊給剛出生不久的寶寶在網上買了一罐奶粉,100多元錢,收貨地址和電話留得都是岳父母的,“他們有固定的店,收貨方便。”9月5日傍晚,小楊接到了岳母的電話,傳話給她,淘寶的賣家剛打電話了,大意是貨是發出去了,但訂單出問題了,涉及退款的事,讓她趕緊聯繫,對方一遍遍打電話,語氣很著急。
“資訊經過家人轉達,心理也許是自動過濾了不安全因素,就沒有多想了……”小楊趕緊聯繫對方,電話裏,男子自稱是奶粉賣家,跟她核實了包括訂單號、下單時間等身份和購物資訊全部準確,男子稱訂單出了問題,貨掃碼掃不上,造成卡單,需要申請退款。通過查詢物流,顯示貨確實是發了,小楊更放下防備了。
根據岳母轉發來短信,小楊用手機點開網址,這是一個極其類似淘寶的退款網址,電話中,男子通過電話邊提示小楊操作方法,小楊一步步被牽著鼻子走,填上了她的個人資訊和銀行卡、驗證碼等個人資訊,全程很快,也就二三分鐘,小楊還陷入懵的狀態中。
然而,很快她的手機收到銀行提醒短信。奇怪的是,銀行卡裏的錢沒有增加,相反賬戶清零了,已被分兩筆4999元、5.1萬餘元被轉走了。
錢被轉走了
騙子為何還反覆打電話?
小楊慌了,追問對方,此時,對方的語氣也很焦急,稱淘寶退貨發生了問題,支付寶涉嫌惡意交易,他的店都被封了。好在,小高到家了,看到的就是妻子手拿銀行卡打電話的畫面,一問知道了緣由。“平時我經常看報紙看過一些詐騙類的報道,懷疑是上當受騙了……”
小高跟對方提出,到官方的聊天工具上聊,這樣避免出現糾紛有證據,然而對方表示賬號都被凍結了。小高進一步確定被騙,他立即挂斷電話,先把銀行卡挂失,然後報警。隨後又給淘寶賣家打電話核實,“這是一個很大的店,明確説店根本沒被封,沒有這樣的事,我們被騙了……”
原本到這裡,騙子成功轉走了錢,應該一切結束了。
然而騙子卻又主動打來電話,這次讓是他們趕緊到ATM機上操作,反覆催促。
“你快點吧,懷疑我們惡意交易,支付寶已經凍結了賬戶,扣了你五萬,扣了我們十萬,現在很多單都出現了這種情況,你快點吧,不跟你多説了……”電話裏騙子語氣焦急,大意是小高這頭操作完,店家錢才會回來,那他們的錢也就能回來了,小高以人在農村為藉口表示不能馬上操作。
“這期間他們陸陸續續打了10多個電話……”小高説,後來他沒有再接電話,但對方堅持不懈,打到晚上10點才停止。
錢是怎麼找回的?
銀行後臺都查不到,看看他強大的分析能力
對方這種慌亂的舉動,反而讓小高冷靜下來,錢被劃走了,去了哪呢?
時間緊迫,小高選擇了被劃走款額大的第二筆,展開了他強大的分析能力。
第一步,他先撥打銀行客服詢問,可從銀行後臺卻查不到錢的去向,他懷疑錢是去了第三方平臺,他再次翻看曾收到的銀行提醒短信發現,兩條提醒轉賬的資訊後,銀行還發了一條提醒資訊,顯示第二筆5.1萬元又通過其他銀行轉走了,居然還剩了170元餘額。
隨後,小高立即撥打該銀行客服電話詢問,然而這家銀行依然也是沒有到賬,從這個結果,他分析錢可能是被買了基金或理財産品之類,而此時銀行已經下班,該怎麼辦?
第三步,小高選擇了上網搜索關鍵字,通過幾種關鍵字的查詢,發現網上有人碰到了類似情況,仔細查看後,證實了他的推測。這筆錢被買了基金,騙子以小楊的名字開的戶,將錢款轉到了所開的基金賬戶內,“繞這麼大彎,應該之前央行出臺支付賬戶日轉賬5000元限額的規定,他們才被迫出此下策……”
第四步,小高聯繫了該基金管理有限公司,詳細了解對方的基金購買、贖回流程和手續,並通過銀行和基金公司對賬戶進行凍結。通過諮詢,他了解到,基金贖回只能把錢款退到小楊原來的銀行卡上,騙子暫時拿不到錢,才會不斷撥打電話聯繫,用把錢退給他們當藉口,讓他按要求到ATM機上進行操作。這樣操作下來,就是在進行匯款交易,一旦轉賬成功,錢便會真正地落到騙子的口袋裏。“這一步雖然銀行會有提醒短信,但是會有15—30秒的時間差,到那時一切都晚了,騙子利用了這點……”
第五步,他聯繫該基金公司申請贖回,雖然由於之前他把銀行卡挂失了,雖然錢暫時還不能返回到銀行卡裏,但工作人員明確表示,他的這筆錢確定安全了,至此,他的這筆錢找回來了。
“騙子用了很多混淆視聽的表達,確實容易頭腦發熱,這件事我做得最成功是被騙了後冷靜了下來,所以提醒其他人,真是被騙了,要先自己鎮定,然後要像懂這方面的人或者年輕的好友諮詢,跟騙子對話不要慌,否則會失去判斷力……”雖然第一筆錢是到了另一個第三方平臺,小高目前還在努力找回中,但畢竟最大的一筆已經控制住了,這讓他還是挺開心。對於小高的這系列舉動,轄區民警給了他極大的讚揚,網路或電信詐騙的受害者很多,很多人金額甚至多他好幾倍,但都很難找回來,這是新出現的詐騙手法,他做得太棒了。