"一塊錢返現送禮活動"設套 多商戶被異地盜刷銀行卡

　　前不久，在哈爾濱服裝城經商的小田，突然接到了一條銀行發來的取款短信通知，説從自己賬戶上的十八萬多元已被取走。小田頓時傻了眼，銀行卡和身份證都都在自己身上，錢是怎麼被轉走的呢？

　　

　　

多名商戶被異地盜刷銀行卡

　　小田打電話給銀行查詢後獲知，自己的兩張銀行卡內共18萬元左右被人分四筆轉走，刷卡地點在西安，分別是用兩個不同公司的POS機刷走的。

　　小田報案後了解到，除了自己，還有多人有類似遭遇。同為商戶的小劉被刷走了5000塊錢，在他撥打銀行客服電話過程中又被刷走6筆，共計被刷走35000元。

　　

　　

同一時間部分區域集中發生二十余起類似事件

　　民警發現，銀行卡被盜刷的事件在哈爾濱幾個商區集中發生，全市僅這一階段就發生了二十余起此類的盜刷銀行卡案件。這一反常現象引起了民警的注意。

　　是什麼人在千里之外的西安進行盜刷消費，而且只對這幾個地點的商戶集中下手呢？

　　被盜刷商戶均參加過“一塊錢返現送禮活動”

　　專案組民警先對受害商戶的銀行卡交易記錄展開了調查，很快發現了一筆蹊蹺的交易。警方發現受害商戶均在2015年7月曾刷過一塊錢的POS機交易。

　　

　　為了交一塊錢，要刷銀行卡，要簽字，這過程與給一塊錢的現金交易相比可麻煩多了，而且刷過一塊錢交易的商戶都沒有逃脫被異地盜刷的命運，這當中有何聯繫？

　　被害商戶小劉回憶説，一年前，有一男一女向他推薦“刷一元信用卡返一元現金，還贈送禮品”的活動，因為貪小便宜，他就刷了卡。而其他被盜刷商戶也都參加過這樣的活動。

　　警方判斷POS機被人改裝盜取銀行卡資訊

　　根據線索，警方很快找了這一男一女，但據他們交代，他們是通過網上應聘找的這份工作，老闆讓他們手持POS機推廣這個活動，每天按照刷卡量計算工錢，一單六元錢。

　　警方分析，這個POS機一定有問題，應該是被改裝過，用來採集被害人的銀行卡資訊。警方進一步針對招聘者展開調查，並對被害人被盜刷的錢款去向進行追蹤。調查發現，錢都是通過三四級賬戶轉出的，最後基本都通過ATM機提現。

　　

　　

監控調出取款人身影 “全副武裝”行動迅速

　　幾級收款賬戶雖然給警方的調查造成了困擾，但是只要通過ATM機取現，犯罪嫌疑人取款的身影就肯定會在監控錄影中顯現，專案組民警迅速調取了監控錄影，很快發現了取款人的身影。

　　警方介紹，取款的人是同一人，且戴帽子、口罩和黑框眼鏡進行偽裝，動作迅速，取錢後不檢查就直接裝入背包中。

　　

　　

警方追蹤銀行賬戶發現嫌疑人設計“連環陷阱”

　　警方調取取款銀行卡的開戶資訊發現，開戶時間主要集中在2013年和2015年。經研判，警方選取了一些明顯和案件沒有關係的開戶人進行詢問，讓專案組民警沒有想到的是，這些銀行卡開戶人也是受害者。

　　

　　他們在2015年，看到網上發佈資訊説能辦理大額信用卡，於是從黑龍江綏化市分三批來到了哈爾濱。犯罪嫌疑人讓他們開好銀行卡並將密碼設為簡單123456，然後再讓他們拿著自己的身份證在白墻後照相，並用自己的銀行卡在犯罪嫌疑人的POS機上刷一塊錢，證明自己有還款能力。

　　警方介紹，犯罪分子這麼做出於兩個目的，一是騙取這些人身份證的資訊，二是之後盜刷這些卡上的錢或利用這些卡進行轉賬。

　　受害商戶提供線索警方抓獲嫌疑人

　　根據一個受害商戶提供的犯罪嫌疑人的面部特徵，憑著他的記憶描述，專案組最終確定了本案犯罪嫌疑人的蹤跡。經過5個月的偵查，專案組民警終於在哈爾濱市道外區一住處，將犯罪嫌疑人王某成功抓獲。

　　警方隨後在其家中搜出POS機、銀行卡複製機、60多張銀行卡、電腦、以及他在ATM機取現時所穿的服裝等物證。

　　

　　經鑒定，大多數POS機都是經過改裝後，刷卡就可以提取刷卡人資訊，據犯罪嫌疑人王某交代，僅一台POS機，他就曾採集過3639名銀行卡持卡人資訊。據了解，此案涉案犯罪資金達二百餘萬。

　　警方提醒：遇來路不明POS機謹慎刷卡 如被盜刷立即報警

　　警方提醒，在日常生活中遇到此類用手持POS進行刷卡返現贈禮的活動應提高警惕，不輕易在來路不明的POS機上進行刷卡交易。如發現銀行卡被盜刷，應第一時間報警，並與銀行或第三方支付平臺進行聯繫，及時凍結資金，將損失減少到最小。