紀檢監察報批銀行：管好自己的門 看好自己的人
- 發佈時間：2015-11-09 13:19:59 來源：光明網 責任編輯：劉波
原標題：中國紀檢監察報刊文批銀行：“管好自己的門，看好自己的人”
據中國紀檢監察報11月8日報道 經濟全球化的時代，既有資本流動的便利，也暗藏著種種風險，這給反腐敗工作帶來了新的挑戰。據中國人民銀行發佈的最新數據，僅今年4月至今，全國已破獲“地下錢莊”轉移贓款案件92起，涉案金額8000多億元。公安部有關負責人更是指出，“地下錢莊”不但涉及金融、證券等經濟犯罪，還日益成為各種犯罪活動轉移贓款的通道，成為貪污腐敗分子的“洗錢工具”和“幫兇”。
不看不知道，一看嚇一跳。“地下錢莊”的涉案金額如此之巨，一些地方違法犯罪活動如此猖獗，令人震驚。這些“地下錢莊”，越過法律的底線，游離于金融監管體系之外，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存儲借貸等業務。其存在不僅嚴重擾亂金融資本市場秩序、對金融安全造成威脅，而且成為腐敗分子的暗流管道，加大了反腐的難度。可以説，“地下錢莊”是社會的毒瘤，必須予以剷除，反腐的天網更不能忽略這一隱秘的地帶。
目前，儘管有關部門的打擊行動取得了階段性成果，破獲了一些大案要案，但“地下錢莊”違法犯罪活動依然猖獗。涉案金額越來越大，交易手段愈發隱蔽，業務品種也日趨多樣，監管方面的短板，更是逐漸暴露出來。
通過案件分析發現，“地下錢莊”往往通過“境內人民幣、境外外幣平行交割”的“對敲”方式，實現非法資金轉移。一個巴掌拍不響，“對敲”得以實現，一個重要前提就是境內賬戶的建立。“地下錢莊”案件中，最為關鍵的證據就是資金轉賬記錄,但根據異常交易線索追查犯罪主體時,卻發現註冊身份全是假的。也就是説，“地下錢莊”控制的公司都是“空殼”，資料都是假的，卻依然通過了銀行網點的審核。監管的缺失，由此可見一斑。
調查發現，在利益驅使下，一些銀行對客戶交易的真實性沒有盡職審查，有些銀行工作人員甚至當起了“掮客”，利用銀行客戶資源做起居間介紹的生意。這就使得監管之門洞開。由此可見，“地下錢莊”的大行其道，既有金融監管上的問題，也有金融腐敗的因素。因而，治理“地下錢莊”，需要多管齊下，綜合施策。一方面，適應對外開放的新形勢，完善相關法律和金融監管機制，加大對金融違法犯罪活動的打擊力度，從制度上增加犯罪成本。另一方面，銀行等相關機構應“管好自己的門,看好自己的人”，通過嚴格管理、加強內控，認真履行審查、核查、追溯等職責，堅決懲處“內鬼”。只有這樣，才能逐漸壓縮“地下錢莊”的生存空間，有效封堵腐敗分子的洗錢渠道。
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