近日，北京警方經過縝密偵查，成功抓獲多名妨害信用卡管理犯罪嫌疑人，刑事拘留17人，查獲涉案銀行卡1700余張、身份證200余張以及手機卡等大量涉案物品。這是本市有史以來規模最大、抓獲人數最多、查獲銀行卡最多的非法開販卡案。

　　據介紹，近期，北京警方發現，有多人在網際網路聊天平臺上發佈收購銀行卡的資訊。警方立即責成刑偵總隊、網安總隊會同昌平、朝陽、豐臺等區縣公安局成立專案組開展調查。偵查員發現，有人在網際網路上組織多人集體去銀行辦理開卡業務，並當場以50元一張卡的價格收購所開新卡。如果將多家銀行儲蓄卡成套打包，並附帶綁定號碼的手機卡、身份證、網銀U盾等，收購價格將會更高。

　　經過近兩個月的縝密偵查，專案組掌握了本市多名非法開販銀行卡犯罪嫌疑人的犯罪事實及證據。近日，專案組兵分多路，分別在昌平、海淀、朝陽、豐臺等地區抓獲蘇某(男，26歲，遼寧省人)、龐某(男，20歲，河北省人)等犯罪嫌疑人16名，共查獲銀行卡1700余張、身份證200余張、手機卡30余張、POS機兩部等大量涉案物品。與此同時，已離京的犯罪嫌疑人郭某(男，26歲，安徽省人)也被專案組在江西南昌抓獲。現蘇某、龐某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件仍在進一步審理中。

　　案情

　　攢人開卡 現金倒賣

　　犯罪嫌疑人蘇某，來北京後一直通過網際網路找工作。2014年底，蘇某看到有人發佈高價收購銀行卡的資訊，便主動與對方聯繫。對方讓蘇某召集一些人去銀行開卡，然後由他統一收購。蘇某覺得這個生意不錯，他想起自己為了找工作加入了很多網路平臺，正好通過這些平臺組織一些沒有穩定收入但急需用錢的人，作為自己的“下家”，幫自己開卡。

　　蘇某在“找工作”“兼職”等網路平臺發佈召集辦理銀行卡並高價收購的資訊，立即得到回應。當湊夠一定人數後，蘇某便與他們約定在地鐵站見面，集體前往銀行較為集中的地方，統一辦理開卡業務，然後蘇某按照銀行卡的功能及數量以不同價格收購回來。

　　據蘇某供述，他以每張銀行卡50元的價格，從開卡人手中收購卡片。而他的“上家”則以每張卡100元的價格從蘇某手中購卡。

　　在蘇某的暫住地，偵查員發現大量擺放整齊、用開卡單據包裹著的銀行卡，密碼寫在銀行卡背面，並附帶著身份證、網銀U盾及手機卡。蘇某交代，當卡片數量達到“上家”要求後，他就將卡交給“上家”，“上家”確認無誤後將錢打給他。

　　提醒

　　切勿貪圖小利 避免隱私洩露

　　警方提醒市民，不要貪圖小利，幫別人開卡或出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等物品。由於開卡需要用到身份證、住址等資訊，因此在販賣銀行卡交易時，自己的個人隱私也洩露給了不法分子，有遭遇詐騙的風險。

　　警方表示，我國實行銀行卡實名制，不論持卡人自己出賣還是卡販子倒賣，其主要目的都是將銀行卡提供給他人冒用。根據法律規定，出售、購買銀行卡，使用虛假身份騙領銀行卡，或者非法持有他人銀行卡等行為都將構成妨害信用卡管理罪，應當追究刑事責任。市民要保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等財物，對於廢卡應及時銷戶，並將卡片磁條毀損。

　　危害

　　“房東”詐騙幫兇

　　今年5月，家住朝陽的小張接到一個陌生號碼發來的資訊，內容是“你好，我是房東，號碼已換，請保存。另請將房租打到我愛人的卡內。”隨後又發來一個銀行卡號碼。小張查了一下手機號和銀行卡都是本地的，也就沒起疑心，便通過網銀給該賬戶內轉了5500元房租。沒過幾天，小張接到房東催繳房租的電話，才發現自己被騙了。

　　欺騙小張的這張本地銀行卡以及本地手機號，就是被非法販賣的銀行卡。

　　隱藏犯罪證據

　　市公安局相關負責人介紹，在一些詐騙犯罪活動中，不法分子使用事主當地的銀行卡進行詐騙，會降低對方的疑心，提高成功的幾率。在詐騙成功後，不法分子把騙來的錢分轉到多張銀行卡中，然後再分時間、分批次到自動取款機上提取現金。有時候，一起案件中涉及的銀行卡可達數十張，加大了警方偵破以及取證的難度。