女財務受詐騙分子矇騙 公司262萬元被轉走

　　在佛山一家公司擔任財務人員的藍女士被詐騙分子矇騙，該公司賬戶上的262萬元單位資金全部被轉入詐騙分子個人賬戶。幸虧銀行的電子銀行風險監控平臺自動監測到該異常交易，並啟動了‘智慧凍結’功能，將其中的174.84萬元成功凍結，避免了更大的資金損失。昨日記者從當事銀行了解到，銀行目前通過風控平臺，可以成功識別一些涉及電信詐騙賬戶變動的異常。

　　為證清白交出網銀U盾

　　今年4月13日，藍女士的手機忽然接到一個陌生男子的來電：“你是藍某某嗎？我們是檢察機關，現在你因為涉嫌洗黑錢，被列為我們的調查對象。”電話中的男子對藍女士的個人資訊非常清楚，所以很快就取得了藍女士的信任。

　　在交談過程中，藍女士又不小心告知對方自己在公司擔任財務工作，該詐騙分子隨後以藍女士的工作單位涉嫌洗黑錢為由，稱如果藍女士要自證清白或者避免受到犯罪牽連，必須配合其將該公司的錢轉移到“安全賬戶”。

　　因為將動用公司賬戶內的資金，必須要該公司兩名以上財務人員的網銀U盾及密碼。上當受騙的藍女士急於洗脫嫌疑，當日偷偷從公司拿到其他兩名同事的網銀U盾，並交予陌生男子。

　　據知情人士透露，該男子將U盾拿走後，在10多分鐘內就將該公司262萬元單位資金轉入其個人賬戶。

　　銀行平臺監測發現異常

　　建行佛山分行相關部門負責人告訴記者，藍女士當時並不知道資金已經被轉走，但當日該公司單位賬戶資金的變化情況很快就通過短信通發到該公司的法人代表手機上，於是該公司負責人急忙趕到銀行了解情況。

　　“到銀行的時候就發現，被轉走的資金應該是到了詐騙分子的賬戶上。”建行相關負責人稱，按照以往，詐騙分子在成功得手後，都會迅速在第一時間通過網銀等方式，將到賬的資金迅速再轉移，等到當事人意識到有問題的時候，已經難以挽回損失。

　　“這一次還好在詐騙分子分散轉移詐騙資金的過程中，被我們電子銀行風險監控平臺自動監測到該異常交易，並啟動了‘智慧凍結’功能，及時堵截詐騙資金繼續轉移。”該負責人介紹稱，風險監控平臺會監測到建行一些賬戶忽然間出現的大筆資金轉入然後迅速轉走的情況，根據這些交易的異常特徵，自動凍結可疑賬戶剩餘的資金。

　　“這一次我們大概比事主早40分鐘左右留意到可疑的情況，成功為客戶凍結涉案資金174.84萬元，避免客戶更大的資金損失。”建行相關負責人表示，這也是該系統投入投入使用後，針對佛山本地客戶的首宗成功避免損失的個案。

　　目前，公安機關已對此案展開偵查。

　　銀行加強預防詐騙新技術研發

　　據業內人士透露，針對電信詐騙的特點，銀行業內近來也加強了預防電信詐騙新的技術手段研發。除建行使用的電子銀行風險監控平臺外，工行目前也有自主研發的外部欺詐風險資訊系統。

　　據介紹，工行系統在客戶匯款輸入收款人賬號時，會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，在通過網銀或者ATM機向這些賬戶轉賬時，該行的業務處理系統就自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。