英國廣播公司2月9日報道説，近日，多份私密文件洩露，英國最大銀行匯豐銀行的瑞士分支在過去幾年間，千方百計幫助富裕儲戶向英國政府隱瞞實際資産，逃稅金額達上億英鎊。

　　英國《衛報》評論稱，這起史上最大規模的銀行泄密案，涉及2005年-2007年間全球200多個國家和地區、10萬個賬戶持有的約1800億歐元。分析人士稱，如果匯豐銀行幫助儲戶逃稅情況屬實，其聲譽和威信都會受到沉重打擊。

　　爆料者：

　　匯豐銀行前僱員

　　報道稱，匯豐控股瑞士分支前僱員法爾恰尼2007年時，盜取到了一份客戶名單，當時他還是在日內瓦匯豐工作的電腦專家。

　　他離開公司時帶走了涉及機密資訊的5個磁片，並向時任法國財政部長、現任國際貨幣基金組織IMF主席克裏斯蒂娜·拉加德，提供了這逾10萬個賬戶的詳細資訊，幫助歐洲各國徵收到數十億美元的稅收欠款。2010年，法國政府在獲取這些資料後不久向美國國稅局分享了資料。

　　這份被他盜取的文件裏涉及全球203個國家和地區的106000名客戶的賬目資訊，儲戶包括王室成員、官員、企業高管、藝人，甚至是販毒者和恐怖分子嫌疑人等。文件中涉及的內容還包含了大約7000名英國客戶的資訊。這些資料顯示，匯豐銀行積極向客戶推銷其秘密賬戶，銀行僱員協助客戶避稅，並提供方案讓逃稅者鑽法律的漏洞。

　　國際調查記者聯盟

　　跟進調查

　　法國《世界報》網站已連續兩天推出系列文章，介紹了瑞士匯豐銀行幫助客戶逃稅被發現的調查經過，並曝光了之前未曾公開過的調查數據與逃稅人員名單。

　　此前，《世界報》已在去年年初獲得了一組數據，顯示瑞士匯豐銀行為協助客戶逃稅構建了一個世界範圍的龐大體系。獲得一手資料之後，《世界報》將這些資訊與英國《衛報》、加拿大廣播公司、日本《朝日新聞》等來自47個國家的約60家媒體的150多名記者共用，並在國際調查記者聯盟的協調下，在巴黎、華盛頓、布魯塞爾與日內瓦等城市，對這份名單展開了規模空前的聯合調查。國際調查記者聯盟是1997年成立的一個非盈利組織，主要是進行有關貪腐及跨境犯罪活動的報道。

　　當地時間8日，總部位於華盛頓的國際調查記者聯盟發佈一份報告，稱英國匯豐銀行控股的瑞士分支多年來通過處理一系列“犯罪者”的秘密賬戶而獲取鉅額利潤。調查結果發現，2006年11月至2007年5月間，有1800多億歐元通過10萬多名客戶以及2萬多家離岸公司轉移到了日內瓦。

　　錢報智庫專家：

　　保密曾是瑞士銀行的常態

　　英國廣播公司的報道指出，持有離岸賬戶並不違反英國法律，但許多人利用它們來隱藏資金，避免稅務部門發現。蓄意隱瞞資金以逃避稅務屬於非法。

　　法國當局于2013年對這些被盜數據進行評估，結論是名單上99.8%的法國公民可能都在避稅。

　　報道還指出，匯豐銀行不但對避稅者視而不見，在部分案例中甚至主動協助客戶。銀行曾給一個富有家庭一張海外信用卡，好讓他們在海外提款機提取他們的隱藏存款。除此之外，匯豐還曾幫助其避稅客戶躲避法律監管。

　　錢報智庫專家、長期從事國際政治經濟研究的新華社多媒體中心主任田帆在接受錢報記者採訪時説，幫助客戶保密其財産資訊曾是瑞士銀行的一種常態。由於瑞士並不屬於歐盟，所以歐盟內稅務資訊自動分享交換系統在瑞士並不起作用。另外，政府與瑞士銀行也並不聯網，之前只有在政府需要用戶資訊的時候，銀行才會提供客戶資訊。

　　匯豐回應：

　　已經徹底改革

　　在媒體的多方曝光下，匯豐銀行承認，有個別人利用了銀行保密的優勢來持有未經申報賬戶，但銀行方面稱已經“徹底改革”。

　　匯豐控股還表示，自1999年收購瑞士分支後，該分支未能與匯豐銀行完全整合，致其標準“顯著低於現在”。匯豐銀行表示，該行目前已全面改革其私人銀行業務，自2007年至今已削減近70%瑞士賬戶。

　　銀行方面稱，他們現在把合規與稅務透明度列為比盈利更優先的原則。

　　目前，該銀行方面也面臨著來自美國、法國、比利時、阿根廷等國的刑事調查，不過調查方不包括英國——匯豐銀行總部所在地。匯豐銀行表示，它們正在“與有關當局合作”。

　　不過，曾任匯豐銀行盧森堡分行的私人銀行業務合規主管的休·謝利説，她2013年在匯豐銀行私人銀行任職時，避稅問題仍然存在。