中國網財經4月21日訊 近日，中國銀監會、科技部、中國人民銀行聯合出臺《關於支援銀行業金融機構加大創新力度開展科創企業投貸聯動試點的指導意見》(以下簡稱《指導意見》)。國家開發銀行、中國銀行、恒豐銀行等十家銀行成為第一批進入投貸聯動試點的銀行業金融機構。

　　投貸聯動是指銀行業金融機構以“信貸投放”與本集團設立的具有投資功能的子公司“股權投資”相結合的方式，通過相關制度安排，由投資收益抵補信貸風險，實現科創企業信貸風險和收益的匹配，為科創企業提供持續資金支援的融資模式。

　　《指導意見》明確了投貸聯動試點目標。即通過開展投貸聯動試點，推動銀行業金融機構基於科創企業成長週期前移金融服務，為種子期、初創期、成長期的科創企業提供資金支援，有效增加科創企業金融供給總量，優化金融供給結構，探索推動銀行業金融機構業務創新發展。

　　開展投貸聯動將遵循三個基本原則。首先是要統籌協調，穩步推進。加強多方協作，優化政策環境，整合各方資源，實現市場主導和政府支援相統一，股權投資和銀行信貸相結合，引導銀行業金融機構有序開展投貸聯動試點工作，取得經驗後穩步推廣。

　　其次是簡政放權，因地制宜。充分發揮試點銀行業金融機構的主體作用和試點地區銀監局監管職能，強調結合試點地區實際情況制定試點方案，加強事中事後管理。

　　最後是要風險可控，商業可持續。銀行業金融機構要探索建立合理的投貸聯動業務發展模式，建立適應科創企業發展規律和金融需求的體制機制，實現風險可控、商業可持續。

　　科創企業是指試點地區內符合下列條件之一的科技型中小微企業：科創企業是指試點地區內符合下列條件之一的科技型中小微企業；經試點地區政府認定且納入地方政府風險補償範疇；經銀行業金融機構審慎篩查後認定。

　　試點銀行業金融機構條件？

　　投貸聯動試點銀行業金融機構應當具備如下條件：

　　1.公司治理完善，監管評級良好；

　　2.風險管控能力較強，投貸之間風險“防火牆”建設健全，能夠嚴格隔離信貸業務和股權投資的風險，並表風險管理能力良好；

　　3.具備相應的專業人才和業務創新能力、服務科創企業的能力；

　　4.具備經董事會審議的投貸聯動戰略規劃、實施方案和專門的管理制度；

　　5.銀監會要求的其他條件。

　　第一批試點地區和試點銀行業金融機構名單：

　　第一批試點地區包括五個國家自主創新示範區。分別是：北京中關村國家自主創新示範區、武漢東湖國家自主創新示範區、上海張江國家自主創新示範區、天津濱海國家自主創新示範區、西安國家自主創新示範區。

　　第一批試點銀行業金融機構分別是：國家開發銀行、中國銀行、恒豐銀行、北京銀行、天津銀行、上海銀行、漢口銀行、西安銀行、上海華瑞銀行、浦發矽谷銀行。

　　國家開發銀行、中國銀行、恒豐銀行等全國性銀行可根據其分支機構設立情況在上述5個國家自主創新示範區開展試點；浦發矽谷銀行可在現有機構和業務範圍內開展試點；北京銀行、天津銀行、上海銀行、漢口銀行、西安銀行、上海華瑞銀行可在設有機構的國家自主創新示範區開展試點。