有些小便宜別貪，有些“網路兼職”別碰！

　　多人被公安懲戒，5年內禁用支付寶和微信支付，只能使用現金消費。

　　這些人受到如此嚴懲，源於其利用銀行卡、電話卡“兩卡”進行販賣、詐騙活動。大量銀行卡、電話卡（以下簡稱“兩卡”）被犯罪分子購買後用於電信網路詐騙犯罪，給人民群眾造成鉅額經濟損失，給公安機關偵查打擊工作帶來巨大困難。

　　日前，公安出手了！自10月10日全國“斷卡”行動開展以來，多地警方接連通報豐碩成果，多個黑灰産團夥被一網打盡。

　　支付寶、微信支付受影響外，徵信記錄也受影響。名下的所有手機號碼、固話號碼等通信業務一律全部關停，未經公安機關許可不得恢復，貸款也將受影響。還有不少地區還公開了犯罪嫌疑人名單，“騙子”們無處遁形！

　　“斷卡”行動正在進行時

　　10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團夥為主要內容的“斷卡”行動。

　　“斷卡”行動，斷的是什麼卡？

　　“斷卡”行動中的兩卡是指手機卡、銀行卡。銀行卡既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

　　為什麼要斷卡呢？

　　“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用於電信詐騙，還會被用來實施網路販毒、網路賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

　　“斷卡”行動打擊那些人？

　　打擊兩卡買賣鏈條中的所有人，包括：開卡團夥，誘騙或者組織他人辦卡的帶隊團夥，收卡團夥，以及販卡團夥。

　　廣東、湖北、四川、黑龍江……各地警方出手！

　　“斷卡”行動啟動以來，多地警方發佈“斷卡”行動成果，可謂成果斐然。

　　廣東

　　據新華社11日報道，記者從廣東省公安廳獲悉，廣東開展打擊“兩卡”專項行動以來，有2421人因出售出租出借銀行賬戶、個人銀行卡等失信行為被懲戒，他們將受到5年內只能使用現金消費，不能使用移動支付功能、不能註冊支付寶賬戶和開通微信支付等懲戒。

　　10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團夥為主要內容的“斷卡”行動。平安南粵11月10日通報，行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰産團夥317個，搗毀犯罪窩點617個，現場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人資訊109萬餘條，及電腦、手機等涉案物品一大批，核破案件3430余起。

　　根據通報，廣東省打擊治理電信網路新型違法犯罪廳際聯席會議辦公室先後約談了47家商業銀行網點、7個涉案重點縣區，核實關停高危電話號碼53萬餘個，甄別並處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬餘個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業網點和行業“內鬼”。

　　黑龍江

　　據中國警察網，省“斷卡”行動開展以來，全省各地刑偵部門抓獲嫌疑人379名，對839人實施懲戒，打掉各類開卡團夥100個，收、販卡團夥138個，處置整治電信網點116個，銀行網點63個，收繳各類銀行卡、手機卡1475張。

　　近日，黑龍江省公安廳出臺措施，深入開展“斷卡”專項行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡、手機卡“兩卡”違法犯罪，堅決遏制電信網路詐騙高發態勢，切實維護社會治安大局穩定。

　　湖北武漢

　　據楚天都市報，今年以來，武漢市各職能部門齊抓共管打防治理電信網路詐騙犯罪，快速搗毀公安部推送線索詐騙窩點115個，封控涉案對公銀行賬戶1292個、個人銀行賬戶1720個、關聯賬戶6869個、風險賬戶6萬餘個，抓獲開立、買賣涉案對公賬戶嫌疑人407人，“殺豬盤”、冒充公檢法等詐騙警情得到有效遏制。

　　市反電信網路詐騙中心快速預警攔截，第一時間發現、鎖定、封停涉案詐騙電話1034個，止付凍結被騙資金5.6億元，群眾損失同比下降31.8%。

　　值得注意的是，武漢市政府明確將“治兩卡、端窩點”行動納入全市年度平安建設考核（綜治考評），對涉詐“兩卡”問題突出的街道及銀行、電信運營商營業網點實行紅黃牌警告和掛牌整治，失信人員予以曝光。

　　四川成都

　　據封面新聞，成都警方開展“斷卡行動”以來，全市已對204名犯罪嫌疑人採取刑事強制措施，共打掉販卡團夥36個，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。

　　封面新聞記者獲悉，在首批懲戒人員中，男性1169人，佔85%，女性207人，佔15%，年齡最小的16歲，最大的67歲。其中00後282人，佔20.5%，多數人員對非法出租、出借、出售“兩卡”的法律責任和後果不了解；80後、90後共993人，佔72.2%。據介紹，大部分人主觀上抱有僥倖心理，想從中牟利，客觀上成為了電信網路詐騙犯罪的幫兇。

　　同時，成都警方聯合人民銀行成都分行、三大基礎通信運營商，對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

　　典型案例

　　1、珠海鬥門分局打掉為境外詐騙集團提供通信服務的犯罪團夥

　　據廣東省公安廳，2020年4月份，珠海市公安機關根據線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人，現場查扣GOIP設備、電腦、手機等作案工具。經深入偵查，珠海警方發現該團夥是由台灣籍人員組織，分工明確為境外冒充“公檢法”詐騙團夥提供通信服務和支付結算業務的犯罪團夥。

　　通過利用智慧新警務對到案嫌疑人的資訊流、資金流、人員流逐一進行梳理分析，10月初，珠海市公安機關先後在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP設備6台、作案用電話卡700多張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門、惠州、中山等市及陜西、甘肅、廣西、江蘇、河南等省份冒充“公檢法”類電信詐騙案件50多起，涉案金額達人民幣374萬餘元。

　　2、佛山公安機關抓獲一批幫助資訊網路犯罪嫌疑人

　　據廣東省公安廳，2020年10月12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區分中心加強情報研判，對藏匿在佛山的涉電詐養卡窩點進行全面清掃。

　　在第一波次的行動中，禪城、南海分中心共剷除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某傑、陳某結等犯罪嫌疑人，現場繳獲電腦、貓池、卡池等“養卡”設備一批，涉案電話卡約7000張。

　　佛山警方在行動中繳獲卡池、電話卡等作案工具（圖片來源：廣東省公安廳）

　　3、利用“跑分”兼職吸引年輕人出租銀行卡

　　據新華每日電訊報道，今年3月，湖南長沙警方破獲一起為詐騙團夥提供洗錢活動的案件。犯罪分子以“日薪150元現結，包吃包住，只需代充值遊戲”的兼職資訊，招收多名大學生提供銀行卡進行“跑分”，為境外賭博網站提供資金支付通道，以獲取佣金。

　　據介紹，所謂跑分平臺，是一種為人提供支付通道，並從中獲取佣金的網站或App。

　　跑分平臺就是一個仲介組織，出租者將自己的銀行卡或支付寶二維碼挂到網站上，跑分平臺組織者通過收集大量銀行卡資訊，提供給需要走賬的人。作為回報，平臺會得到部分佣金，其中一部分進入出租者口袋。

　　記者發現，大量銀行卡跑分兼職資訊在貼吧和微網志上發佈，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來賬上多了上萬”等字眼充斥其中。一名代理告訴記者，幫忙走賬1萬元，可獲得100-200不等的佣金，只要有單子，一般一兩分鐘就能完成。

　　4、出售多套手機卡、銀行卡及網銀U盾

　　據平安鹿城，“我當時手頭緊，遠房叔叔説賣卡給他可以賺錢，我就去辦了。早知道會被抓，給多少錢我都不會去辦的。”犯罪嫌疑人楊某接受訊問時後悔道。經初步調查，嫌疑人楊某於今年5月至6月間，辦理了多套手機卡、銀行卡及網銀U盾，將上述物品出售給他人，共獲利3000元。目前，楊某已被鹿城警方依法刑拘。

　　“他們四個找到我，説最近缺錢問我有沒有賣卡賺錢的路子，結果我們辦了11套銀行卡寄給對方，一分錢都沒拿到。”無獨有偶，今年5月份，鄭某在QQ群裏看到有人發佈收購銀行卡的資訊，於是聯繫了對方。朋友劉某等四人得知這個“賺錢”的門路，隨後辦理了11套銀行卡、網銀U盾和電話卡，集中發貨給對方，結果肉包子打狗有去無回。目前，鄭某等5人被鹿城警方依法刑拘。

　　受到的懲戒措施有哪些？

　　涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人需要承擔什麼後果？

　　1. 法律責任

　　銀行卡、企業賬戶及電話卡均採取實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業賬戶及電話卡，被收售者用來從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會導致個人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。

　　根據《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》規定，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，並不得為其新開立賬戶。

　　2. 懲戒措施

　　電話卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用於電信網路詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎運營商實施只保留1張電話卡，5年內不得辦理手機卡入網業務的懲戒措施。

　　銀行卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，將實施懲戒措施。

　　其一，信用懲戒。人民銀行將相關資訊納入金融信用基礎數據庫管理，違法違規行為記錄到個人徵信報告，在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

　　其二，限制業務。5年內暫停相關單位和個人的銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務。

　　也就是説，相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能在購物網站快捷支付，不能註冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發紅包和掃碼付款，不能開通微信收發紅包和轉賬功能等等。

　　其三，嚴管賬戶。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。

　　大眾也需要提高警惕

　　警方提醒：

　　一、出租、出借、出售銀行卡、個人支付賬號、銀行卡危害極大，極有可能被收卡人用於從事非法活動，給自己帶來極大的法律風險，甚至承擔刑事責任。

　　二、凡是經公安機關認定的出租、出借、出售購買銀行卡或賬戶的單位或個人，公安機關將聯合人民銀行對相關人員實施懲戒措施。

　　三、目前，“被依法列為失信聯合懲戒對象的”，已被公安部明確為不得確定為民警擬錄用人選。未來，此類懲戒應用會越來越多，被懲戒之後對個人和家庭的負面影響會越來越明顯。廣大市民切莫因貪圖小利而陷自己于不利局面。

　　四、請務必妥善保管個人銀行卡、電話卡、支付賬戶、對公賬戶，一旦丟失，請及時挂失、補辦、更改密碼。如已將個人銀行卡、電話卡、支付賬戶、對公賬戶出租出售的，請儘快向公安機關投案自首。

　　據央廣網，北京市中倫（深圳）律師事務所律師鐘以楨介紹，個人通過地下錢莊轉移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入徵信系統，留下信用污點。

　　他表示：“根據《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規定，境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告、沒收違法所得、罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”

來源：21世紀經濟報道    | 撰稿：辛文    | 責編：俞舒珺    審核：張淵

新聞投稿：184042016@qq.com    新聞熱線：13157110107    

來源：21世紀經濟報道    | 撰稿：辛文    | 責編：俞舒珺    審核：張淵