中國銀監會嘉興監管分局行政處罰資訊公開表(嘉銀監罰決字〔2016〕1號)
(紹興銀行嘉興分行)
行政處罰決定書文號
| 嘉銀監罰決字〔2016〕1號
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被處罰當事人姓名或名稱
| 個人姓名
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單位
| 名稱
| 紹興銀行嘉興分行
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法定代表人(主要負責人)姓名
| 陳永惠
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主要違法違規事實(案由)
| 貸款資金進入證券市場、期貨市場及房地産市場；簽發無真實貿易背景的銀行承兌匯票；貸款轉作銀行承兌匯票和個人貸款保證金
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行政處罰依據
| 《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條；《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條；《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條；《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條；《中華人民共和國票據法》第十條；《中國銀監會關於印發商業銀行表外業務風險管理指引的通知》(銀監發〔2011〕31號)第十一條
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行政處罰決定
| 罰款人民幣110萬元
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作出處罰決定的機關名稱
| 中國銀監會嘉興監管分局
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作出處罰決定的日期
| 2016年5月25日
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法定代表人（主要負責人）姓名
據銀監會網站消息，天津濱海農村商業銀行票據業務違規，被中國銀監會天津銀監局罰款20萬元。
違規賬外經營 行政處罰依據
貸款資金轉存銀行承兌匯票保證金 行政處罰依據
公告顯示，浦發銀行珠海分行一員工，因票據貼現業務嚴重違反審慎經營規則，依據《商業銀行內部控制指引》第四十八條，《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》第十八條、第十九條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條、第四十六條，被罰款人民幣二十萬元。處罰日期為2015年12月2日。
在諸多違規行為中，與威海銀行一樣，同因貸款轉保證金開立銀行承兌匯票而受到行政處罰的銀行也是數量眾多。在證監會青島銀監局同一天披露的8張行政處罰名單中，有高達6家銀行是因為此種原因被罰。 據記者了解，所謂“貸款轉保證金開立銀行承兌匯票”，是銀行先向企業發放貸款，全額轉作保證金，然後開出等額銀行承兌匯票，這樣企業所獲得的借款最終是以銀行承兌匯票對外支放，銀行既發放了貸款，又增加了保證金存款。
日前，江西省銀監局連發四條公告，公佈了對某國有大行新餘市分行的處罰決定，其中該分行3位高管被取消任職資格和對省分行罰款100萬元，可謂是“史上最嚴厲”罰單。
罰款依據為：《票據法》第十條、《關於銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》第四條、《商業匯票承兌、貼現與再貼現管理暫行辦法》第三條、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。 以下為處罰原文： 天津銀監局行政處罰資訊公開表 （齊魯銀行天津分行） 行政處罰決定書文號 津銀監罰〔2016。
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