監管層將啟動兩融例行檢查 將涉及約40家券商
- 發佈時間：2014-12-12 07:57:34 來源：新華網 責任編輯：王文舉
中國證券報記者獲悉，監管部門針對融資融券業務的例行檢查啟動在即，此次檢查將涉及約40家券商。監管部門將關注兩融業務中違規融資、配資等問題。對於此次檢查，接受採訪的多位人士表示，多數券商針對兩融業務的內部操作都較為規範，但不排除個別券商出現違規配資等行為，此次例行檢查若發現違規行為將進行查處。但總體來看兩融業務增長有市場基礎，多數券商業務平穩。
日前，有媒體報道稱，證監會將派檢查組查券商兩融業務，變例行檢查為專項檢查。對此，消息人士表示，此次針對兩融業務的檢查仍是例行檢查，而約40家券商被查，意味著目前已開展兩融業務的券商中近半數都將被覆蓋。
“事實上絕大多數券商和營業部在按照兩融業務運作時，內部操作都比較規範”，對於此次例行檢查，上述消息人士透露，但不排除部分網點和公司為了吸引資金開戶，可能存在不合規融資等行為，如P2P資金、傘形信託的資金違規被券商配資給客戶等，這些都是明確違反融資融券相關規定的，並非因為近期兩融很火才特別要查處。
券商人士透露，除前述行為外，此前存在部分券商針對重點客戶推出融資融券業務保證金“個性化比例”等打擦邊球的行為，在此次檢查前這些舉措都已被叫停。他認為，此次檢查將關注券商流動性風險問題。
多位市場人士在接受中國證券報記者採訪時認為，不能將此次檢查簡單的理解為“發展兩融業務的思路轉向”。
“兩融業務已經推出多年了，一直運作平穩，為什麼最近會放量，這麼受關注？還是因為市場看好股市走勢，兩融業務只是做好投資的一個工具”，有券商人士透露，事實上兩融業務放量以來行業對風險把控總體非常嚴格，“即使在9日市場出現大幅度跳水的時候，平倉的客戶比例都很低。”
他表示，從投資者融資投向結構來看，資金大比例投向藍籌股特別是券商股，這主要是因為這些股票估值很低，特別是券商行業轉型已經開始貢獻業績，增長預期明顯，從這個角度來看不管是股市上漲還是融資規模增大，背後的基礎牢固。
事實上，證監會針對融資融券業務進行例行檢查並不少見。去年四季度，券商融資類業務發展迅速，但個別證券公司也存在違反監管規則的問題，如風險揭示不充分、客戶適當性管理不到位等不規範問題，證監會相關證監局隨後依法採取了行政監管措施，督促相關公司及時整改、規範運作。
