昨天，記者從由14部委聯合召開的處置非法集資部際聯席會議上獲悉，當前全國非法集資形勢嚴峻，犯罪手法翻新升級。監管部門將加大防範和處置非法集資力度，針對一些區域和行業風險隱患較大的重災區，部際聯席會議將在下半年開展非法集資風險專項整治行動。

　　>>事件

　　下月起清理非法集資廣告

　　針對猖獗的非法集資行為，由14部委成立的部際聯席會議表示，將督促各行業主管、監管部門加快完善監管措施，加強日常監管和風險防控，特別對P2P網路借貸、眾籌融資、農民合作社、房地産、民辦教育、養老機構等一些案件高發重點領域和新的風險點，進一步加大工作力度。同時，對沒有明確主管、監管部門的行業領域，地方政府要組織協調相關部門強化綜合監管。

　　聯席會議還將聯合建立全方位監測預警體系，積極研究利用網際網路、大數據、雲計算等技術手段加強非法集資監測預警。此外，聯席會議將利用人民銀行反洗錢監測系統進行監測分析，以加強對涉嫌非法集資可疑資金的監控。

　　為加強廣告管理，凈化社會輿論環境，部際聯席會議將在5-7月份，繼續在全國開展排查清理涉嫌非法集資廣告資訊資訊活動，會同有關部門加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監管，研究加強對門戶網站、微網志、微信、手機客戶端、百度搜索等新興媒體發佈融資類廣告的管控。

　　針對一些區域和行業風險隱患較大的重災區，部際聯席會議定於下半年組織開展全國非法集資風險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網路借貸、農民合作社、房地産、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風險點進行全面排查，摸清風險底數，依法分類處置，妥善化解風險。

　　>>背景

　　非法集資網路化趨勢明顯

　　非法集資形勢仍然十分嚴峻。據部際聯席會議辦公室統計，2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值。

　　據介紹，非法集資活動呈現新的特點：案件風險加速暴露，大案要案高發，犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特徵明顯。近兩年，以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人。非法集資犯罪手法也不斷升級，逐漸升級包裝為“投資理財”“網際網路金融理財”“金融互助理財”“地産理財”等理財産品，“泛理財化”已成非法集資的重要特徵。

　　如今，非法集資的犯罪形式更加隱蔽，欺騙誘導性強。非法集資組織結構愈加嚴密，專業化程度高，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙誤導性較大。

　　此外，非法集資網路化趨勢日益明顯，集資方式從線下向線上轉移，不規範的網際網路金融平臺大量涌現，借助網際網路開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實現線上線下全面結合，加速了風險蔓延，增加案件打擊處置難度。

　　>>提醒

　　如何識別非法集資？

　　不論是P2P，還是偽P2P，只要發生了集資詐騙，都會給投資人帶來重大損失。對此，中國人民大學經濟學院教授李義平表示，老百姓選擇理財投資的時候，千萬不要被高息誘惑，不要輕信宣傳選擇自己不熟悉的理財産品。

　　李義平分析稱，非法集資通常以各種高回報為誘餌，達到集資斂財甚至佔有揮霍的非法目的。非法集資一般會承諾一定期限內給出資人還本付息，還本付息除採用貨幣形式外，還包括實物形式或其他形式。此外，還要警惕以吸收資金為目的，將社會人員吸收為單位內部人員並吸收其資金的模式。

　　公安部相關人士在發佈上提示稱，非法集資犯罪活動往往假借國家、區域或行業、金融發展政策，虛構投資項目、理財産品，編造投資前景，以高利為誘餌向社會公眾進行非法集資。

　　銀監會主席尚福林曾指出，投資者在參與社會金融活動時，一要看是不是面向社會不特定對象在籌集資金。二要看是不是承諾超常的高利回報。三要看行銷，是否公開宣傳，然後再做審慎的投資決定。

　　>>連結

　　非法集資典型案例

　　◎泛亞案件

　　今年2月，昆明市人民政府通報稱，昆明等地公安機關自2015年12月1日起，對昆明泛亞有色金屬交易所涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，董事長單九良等16名主要犯罪嫌疑人已被批捕。

　　◎大大案件

　　去年12月25日，大大集團發聲明確認因涉嫌非法集資被立案偵查，所有客戶兌付工作停止。近日，經偵部門對大大的投資人做出公開回應稱，大大集團案件目前已追繳超2.6億元，最快今年下半年結案。

　　◎MMM金融互助案件

　　今年1月，央行、銀監會、工信部、工商總局等四部門曾多次進行通報，提示MMM平颱風險，稱其運作模式具有非法集資、傳銷特徵，提醒投資者警惕其風險。

　　“MMM”全稱是馬伕羅季全球儲蓄罐(Mavrodi Mondial Moneybox)。MMM平臺的騙局由來已久，早在20多年前，就被一些國家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。

　　京華時報記者余雪菲