辦借記卡設“卡門” 同家銀行限4張
- 發佈時間：2016-01-08 08:32:23 來源：海南日報 責任編輯：羅伯特
■ 本報記者 蔡佳倩
今後辦銀行卡不能再任性了。近日銀監會下發《關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》（以下簡稱《通知》），同一客戶在同一家商業銀行開立借記卡的數量原則上不超過4張。
多家銀行已於今年1月1日起開展核查超4張借記卡客戶的工作，非本人意願辦理的，會終止服務並銷卡。原先本人正常辦理超4張的客戶暫不影響使用。
銀行
將核查超4張借記卡客戶
記者近日登錄銀行官網發現，工商銀行官網上已發出公告，稱今年1月1日起，同一客戶在該行開立借記卡原則上不得超過4張，已超過的，不再開立或激活新借記卡，社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外。
此外，記者也從建行、農行等海口部分支行了解到，將會按照規定實施新則，核查4張以上借記卡的客戶。記者了解到，在新規發佈前各家銀行對這方面的限制不是很統一，有的銀行可以辦理10張。
工商銀行海口國貿支行相關銀行人士表示，如果客戶此前已經持有4張或以上借記卡，且均是本人正常辦理的話，並不影響使用，只是不能再開新卡。
百姓
夠用就好，多了還要交費
新規會對普通百姓帶來什麼影響呢？記者近日隨機採訪了8位市民，多數市民最多在同一銀行辦理過1-2張借記卡。
根據目前政策，銀行可根據客戶申請，為符合條件的個人客戶提供一個免收賬戶管理費和小額賬戶管理費的賬戶（不含信用卡、貴賓賬戶）。正因此，有市民表示借記卡夠用就好，多的“閒置卡”每年還要繳納年費。
銀行人士也提醒，市民最好致電銀行客服查下自己辦了幾張借記卡，“部分客戶因為就學或工作的原因，在異地辦過同一銀行的借記卡，後來由於各種原因遺忘了沒有登出。建議如果有閒置的卡，該登出的還是登出掉。”
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不法分子如何利用借記卡實施詐騙
銀行人士透露，由於單張銀行卡在ATM機上取款每日有限額，詐騙人員在得手後會迅速將資金分成小數目的款項，通過網上銀行轉移到幾張甚至幾十張銀行卡中，化整為零，再通過ATM機將錢取走，這一過程增加了案件偵查難度。此外，犯罪分子警惕性較強，卡片更新頻率高，需要長期大量從網上購買銀行卡，因而銀行卡買賣行為猖獗。
銀行人士表示，這些銀行卡，有的是持卡人借給他人的，有的則是居民身份證丟失後被人冒名開設的，轉讓、出借銀行賬戶屬於違法行為。此外，由於開戶人與使用人並非同一人，如果使用者用銀行卡做違法之事，警方很難通過開戶資訊找到犯罪分子。相比個人賬戶被利用所需要承擔的責任，出借銀行卡這點蠅頭小利可謂得不償失。
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