明年元旦起 同一銀行開卡不能超4張
- 發佈時間：2015-12-26 03:33:31 來源：西安晚報 責任編輯：羅伯特
本報訊 （記者 王赫） 個人今後在同一家銀行不能隨意多開立銀行卡了。記者了解到，為了防範電信詐騙，銀監會近日出臺的一項新規，明年起同一客戶在全國範圍內同家銀行開立借記卡原則上不超過4張。業內人士表示，這一規定將遏制銀行卡買賣等行為，為電信詐騙的銷贓設置障礙。
日前，銀監會下發《關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》（以下簡稱《通知》），自2016年1月1日起，同一客戶在同一機構開立借記卡原則上不得超過4張（不含社保、醫保類卡）。《通知》還要求，針對已經擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯繫核查，發現非本人意願辦理的，應中止服務。
昨日，記者走訪西安多家銀行了解到，工商銀行已率先響應，在其官網發佈相關通知。自明年1月1日起，同一客戶在全國範圍內開立借記卡原則上不得超過4張。工行陜西省分行營業部工作人員告訴記者，客戶之前已持有4張（含）以上的借記卡，不受此影響可正常繼續使用，但銀行不會再為其開立或激活新的借記卡。
記者諮詢西安其他一些銀行了解到，大部分銀行自行規定，同一客戶的借記卡開卡數量最多為10張，暫未收到總行相關通知，銀行的官方網站上沒有類似通知。
“新規主要是為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。”據銀行人士介紹，目前網上非法買賣銀行卡已經形成了一個“灰色産業鏈”，從收購身份證到冒領銀行卡，再到網上買賣和實施電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪，是電信詐騙、克隆卡盜刷等犯罪持續高發的重要推手。同時，業內人士提醒，持卡人應妥善保管手中的銀行卡及密碼，勿將銀行卡轉借給他人，將資金轉入常用卡內，將長期閒置的銀行卡及時登出。
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