明年起同家銀行個人開卡不超過4張
- 發佈時間：2015-12-25 10:32:07 來源：福州晚報 責任編輯：羅伯特
■記者 楊劍峰
福州晚報訊 個人今後在同一家銀行不能隨意多開立銀行卡了。記者昨了解到，為了防範電信詐騙，明年起同一客戶在全國範圍內同家銀行開立借記卡原則上不超過4張。存量客戶之前在同一銀行持有超過4張銀行卡的，不受影響可正常使用。
工行近日發出通知，根據《中國銀監會關於銀行業打擊治理電信網路新型違法犯罪有關工作事項的通知》的規定，自明年1月1日起，同一客戶在全國範圍內開立借記卡原則上不得超過4張。昨日工行省分行營業部相關人士告訴記者，客戶之前已持有4張（含）以上的借記卡，不受此影響可正常繼續使用，但銀行不會再為其開立或激活新的借記卡。
近年電信詐騙手段翻新快、作案流程快，令市民防不勝防。為此，國務院打擊治理電信網路新型違法犯罪工作部際聯席會議辦公室決定，2015年11月至2016年4月在全國範圍內開展打擊治理電信網路新型違法犯罪專項行動。銀監會下發的通知不僅對客戶同一銀行借記卡開卡數量做出了要求，還規定同一代理人在同一商業銀行代理開卡原則上不得超過3張。代理開立的借記卡，需代理人持本人有效身份證件在櫃面辦理卡片啟用後方可使用。另外通知還要求，針對已經擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯繫核查，發現非本人意願辦理的，應中止服務。 昨日在榕其他一些銀行表示，雖然暫未收到總行相關通知，但銀行會執行這個規定。
據了解，新規定主要是為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。在以往的電信詐騙案中，不少犯罪分子使用的銀行卡有的是持卡人自己賣給他人，有的是居民身份證丟失後，被人冒名開卡。不法分子詐騙得手後多會迅速將資金分批小額通過網上銀行轉移到多張銀行卡，然後再從ATM將錢取走，這大大增加了案件偵查難度。
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