以解決投資者問題為導向加大投保檢查力度
- 發佈時間：2015-12-24 08:30:41 來源：新華網 責任編輯：羅伯特
糾紛調解作為證券期貨投資者保護的重要保障，需多措並舉以解決投資者問題為導向，完善調解機制，切實保護投資者利益，同時，還應加大對證券、期貨營業部在投資者保護情況方面的專項檢查力度。
來自四川證監局的消息顯示，該局選擇20名資深從業人員及業內專家擔任調解員，並由第三方為投資者提供專業性、中立性、公益性的調解服務的模式，在很大程度上有利於緩解當事人之間的對立情緒，調解效果良好。2015年四川證監局共指導協會糾紛調解中心受理投訴糾紛42起，成功調解35起，調解率為83.3%。同時，採取針對性的監管策略，總結典型性、代表性案例，督促轄區相關機構完善服務，取消了開戶流程中自動為客戶開通理財的功能，改為提示客戶自主決定，充分保障了客戶的知情權和自主選擇權。同時，針對投資者投訴較為集中的自動綁定貨幣基金、券商呼叫中心服務能力不足、券商兩融平倉失誤、分級基金下折等問題，督促轄區機構自查整改。在與投資者的個別溝通中，幫助投資者分析調解、仲裁或訴訟三種糾紛方式的優劣，並建議投資者優先選擇費用低（免費）、週期短、對抗性不高的調解方式，引導投資者理性維權。
除了調解糾紛外，遼寧證監局對轄區28家證券、期貨營業部進行投資者保護情況專項檢查，經調查，部分證券、期貨營業部主要存在對分級基金的風險揭示不到位、所銷售的資管産品過分強調預期收益，忽略對潛在風險點的充分揭示、某些營業部投教材料單一、在投資者適當性制度的理解和把握上，缺少對不同年齡段、不同學歷結構投資者的分類管理等問題，針對此，遼寧證監局加強對轄區證券、期貨公司及營業部所銷售的分級基金、資管産品等高風險理財産品的風險揭示，加強對轄區證券、期貨公司及營業部投資者教育工作，製作更多通俗易懂的投資者教育材料，加強對轄區證券、期貨公司及營業部的投資顧問、客戶經理的培訓和管理，加大對基於我國證券、期貨市場中小投資者行為模式的行為金融學研究及行為監管的力度。
遼寧證監局建議在證監會內部建立一支研究我國投資者行為模式的行為金融學研究隊伍，通過隊伍建立、行為模式的深刻理解，更好地做好我國證券、期貨市場的投資者行為監測。應將投資者情緒、投資者關注指標採用計量經濟學的方法進行量化以達到監測投資者心理變化目的，建議各證券、期貨交易所加強對這方面的研究及實際監控。（程丹）
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