為進一步宣傳中國（上海）自由貿易試驗區（以下簡稱“自貿試驗區”）金融創新政策，鼓勵和支援金融機構圍繞實體經濟需求開展金融産品和金融服務創新，近日，自貿試驗區金融工作協調推進小組辦公室、上海市金融辦會同“一行三局”、上海市發展改革委和浦東新區政府（自貿試驗區管委會），共同召開了自貿試驗區第四批金融創新案例發佈會。發佈會上，上海市政府副秘書長金興明介紹了第四批金融創新案例的特點，並結合當前面臨的自貿試驗區擴區後的形勢，對下一步推進上海自貿試驗區金融工作提出要求。上海市金融辦主任鄭楊對第四批金融創新案例做了總體説明與點評。

　　近一時期，為了進一步貫徹和深化落實國家金融管理部門出臺的金融支援政策，更好地發揮上海自貿試驗區“先行先試”的重要作用，上海市金融辦會同浦東新區政府等部門，積極鼓勵和推動金融機構根據實體經濟需求和貿易投資便利化的要求，不斷創新金融産品和服務模式，産生了新的一批金融創新成果。經總結梳理，第四批共發佈11個金融創新案例，分為八大類：

　　一是分賬核算單元建設。主要包括自貿試驗區財務公司分賬核算單元建設、境外發行大額同業存單補充分賬核算單元流動性、商業銀行分賬核算業務境外融資等三個案例。其中，申能財務公司和電氣財務公司作為全國首批入駐自貿試驗區的非銀行金融機構，率先形成了財務公司分賬核算單元的建設模式，並通過境外融資降低集團資金成本。今年2月，人民銀行上海總部發佈了《中國（上海）自由貿易試驗區分賬核算業務境外融資與跨境資金流動宏觀審慎管理實施細則》。根據這個政策，中國銀行上海市分行通過中行香港分行發行大額同業存單（CD），募集離岸人民幣資金超過40億元，拓寬了金融機構補充分賬核算單元流動性的渠道；建設銀行上海市分行通過FTU分賬核算業務從建行海外分行融入7500萬英鎊，為某企業集團下屬自貿試驗區企業發放FTE外幣貸款，支援企業海外業務發展。上述3個案例，豐富了分賬核算單元建設模式，拓寬了分賬核算單元融資渠道，有利於金融機構和試驗區內企業降低融資成本。

　　二是自由貿易賬戶功能拓展創新。自由貿易賬戶外幣服務功能正式啟動後，上海自貿試驗區分賬核算業務的金融機構可按相關要求向區內及境外主體提供本外幣一體化的自由貿易賬戶融資服務。交行上海市分行為自貿試驗區企業提供本外幣跨境融資服務，簡化融資手續，企業可自行選擇負債幣種，降低融資成本。

　　三是金融衍生品交易創新。農業銀行上海市分行在分賬核算單元下通過美元兌人民幣自營掉期交易，積極探索以金融衍生交易降低資金成本，有利於規避利率匯率風險。

　　四是外匯管理改革創新。上海銀行依託自身的現金管理平臺和託管框架，滿足區內投資型跨國公司外匯資金集中管理需求，有利於吸引資産管理、投資銀行、股權投資等國際資本集聚，促進上海財富和資産管理中心建設。

　　五是金融交易平臺建設。主要包括“黃金滬港通”和大宗商品現貨交易市場一站式金融服務這2個案例。其中，上海黃金交易所首次引入境外交易所作為特別會員，與香港金銀業貿易場合作推出的“黃金滬港通”業務，拓展了國際投資者參與我國境內黃金市場的渠道；浦發銀行上海市分行通過開發自貿試驗區電子商務服務系統，利用自由貿易賬戶體系，為自貿試驗區大宗商品交易市場及其全球會員單位提供一站式、全方位的金融服務。上述2個案例，體現了面向國際的金融市場服務功能不斷提升。

　　六是商業銀行投貸聯動模式創新。設立在自貿試驗區的上海首家民營銀行——上海華瑞銀行充分利用自貿試驗區與張江國家自主創新示範區“雙自聯動”的創新優勢，積極探索投貸聯動業務模式，對一家研發基地設在張江的創業型網際網路企業發放了5000萬元貸款。

　　七是保險産品監管創新。經中國保監會同意授權，在上海率先推出航運保險産品註冊制，由上海航運保險協會在會員範圍內進行航運保險産品註冊管理，會員可直接使用已註冊的航運保險産品。該案例體現了簡政放權的監管思路，有助於加快上海航運中心和國際保險中心建設進程。

　　八是“走出去”企業融資服務。工行上海市分行以某企業自由貿易賬戶存款為質押擔保，為其境外非居民並購實體的FTN賬戶發放並購貸款，用於境外收購；中行上海市分行、中行法蘭克福分行為某自貿試驗區企業安排了總金額2億歐元的銀團貸款，用於其向境外支付港口使用費；浦發銀行自貿試驗區分行為某企業的境外子公司FTN賬戶發放6億元並購貸款，支援其收購一家加拿大上市公司；交行自貿試驗區分行為一家知名網際網路企業設立在自貿試驗區內的投資管理公司的境外子公司發放了一筆1億美元的離岸貸款，支援其境外並購項目的股權轉讓款。上述案例中，商業銀行根據自貿試驗區相關便利政策，通過自由貿易賬戶或離岸業務，為“走出去”企業提供融資服務，支援其海外業務發展。

　　下一步，上海市金融辦將會同相關部門進一步推進落實自貿試驗區金融制度創新，鼓勵更多的金融機構和企業等市場主體參與到金融創新的實踐中來，充分利用自貿試驗區制度創新優勢，繼續推動在自貿試驗區搭建面向國際的金融市場平臺。同時，加強金融風險防範，積極推動自貿試驗區金融安全網建設。通過及時梳理總結金融創新的成果經驗，進一步激發金融機構創新的活力和動力，更好地滿足實體經濟發展的要求。