風險防控彰顯威力 不法分子望而卻步
- 發佈時間：2015-08-10 07:34:05 來源：廈門日報 責任編輯：羅伯特
本報訊 （記者吳志明）記者從中國民生銀行了解到，2015年上半年，該行共堵截金融欺詐案4610件，同比下降了37.19%；涉及金額2.67億元，同比下降了38.37%。
“今年以來，針對銀行運營環節的欺詐案件多發，詐騙手段不斷翻新。”民生銀行有關部門負責人表示，該行上半年堵截的欺詐案件大幅減少，根本原因在於強化了運營風險防控的軟硬體建設，增強了對不法分子的威懾力，有欺詐圖謀者也不敢輕易到櫃檯。
該負責人表示，民生銀行持續強化了運營條線的制度執行力度，加強業務現場防範，不僅在全行範圍深入開展“安全運營”系列活動，而且投入使用了有針對性的技術手段，改進了重要節點的控制模式，切實築牢了防範金融欺詐案件的“第一道防線”。
統計顯示，在民生銀行上半年堵截的案件中，降幅最大的是冒充他人辦理業務，一共堵截了2183件，同比下降了53.87%。其中，堵截冒用他人身份證開戶為1546件，同比下降了62.17%；堵截冒領卡為16件，同比下降了60%；堵截冒充他人辦理其他業務為487件，同比下降了9.31%。
“近年來，人們的經濟金融活動更加頻繁，金融詐騙迅速增多，詐騙手段也不斷翻新。”民生銀行有關部門負責人表示，銀行櫃檯人員要保持高度的風險警惕，做好客戶風險提示，不斷增強風險識別能力和快速妥善處置能力，切實保障客戶的資金安全。
該負責人表示，民生銀行不斷加強櫃檯防範，要求櫃檯工作人員做到“處理規範、詢問得體、勸解得法”，將風險防範融入文明服務之中。同時，持續組織員工學習各類詐騙案例，有效提升櫃檯工作人員對各類詐騙案件的堵防能力，從源頭上防範風險事件發生。
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