北京銀行業防範打擊非法集資
- 發佈時間：2015-06-26 01:34:27 來源：北京晨報 責任編輯：羅伯特
問：近幾年非法集資有哪些新手法？
答：第一種類型是假冒民營銀行的名義，借國家支援民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。
第二種類型是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。主要有兩種形式：一是發售虛假的理財産品；二是虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。
第三種類型是打著境外投資、高新科技開發的旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等資訊，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。
第四種類型是以“養老”的旗號非法集資，主要有兩個突出的形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。
第五種類型是以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。
第六種類型是假借P2P名義非法集資，即套用網際網路金融創新概念，設立所謂P2P網路借貸平臺，以高利為誘餌，採取虛構借款人及資金用途、發佈虛假招標資訊等手段吸收公眾資金後，突然關閉網站或攜款潛逃。
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