嚴密布控 防範風險
- 發佈時間：2015-05-14 07:29:54 來源：廣西日報 責任編輯：羅伯特
本報南寧訊 （記者/譚卓雯 通訊員/龔桂新）近年來，針對電信詐騙犯罪活動對客戶財産安全帶來的威脅，工行運用大數據技術研發投産了外部欺詐風險資訊系統，通過收錄多種類型的外部風險資訊與銀行業務系統有效銜接，有針對性地作出風險預警。截至4月底，工行廣西分行通過該系統成功預警堵截電信詐騙近500起，為客戶避免資金損失近900萬元。
近日工行還完成了外部欺詐風險資訊系統對涉案賬戶的全渠道布控，對所有通過工行網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，及時向客戶進行風險提示，對電信詐騙犯罪實時自動預警，從源頭上降低了電信詐騙得逞概率。
據介紹，該系統實現了對電信詐騙的事前防範，客戶在匯款時輸入的收款人賬號會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，工行的業務處理系統就自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款，為客戶資金增加了一道安全防火牆。
目前，外部欺詐風險資訊系統收錄了來自行內、金融同業以及司法行政部門提供的各類風險客戶和賬戶資訊。經過分類評級後的資訊按照不同業務需求分別在銀行核心繫統以及個人金融、信貸、授信、銀行卡等業務領域投入應用，為相關業務審核和辦理提供預警和控制支援。
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